中信银行(601998行情,股吧)股份有限公司

　　2008年第一季度报告

　　§1 重要提示

　　1.1本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

　　1.2本公司第一届董事会第十五次会议以通讯表决方式表决通过了公司2008年第一季度报告。蓝德彰董事书面委托白重恩董事行使表决权。

　　1.3 本报告期财务报告未经审计。

　　1.4本公司董事长孔丹、行长陈小宪、主管财务工作行长助理曹国强、计划财务部负责人王康，保证本行2008年第一季度报告中财务报告的真实、完整。

　　§2 公司基本情况

　　2.1 公司基本信息

　股票简称

　　中信银行

　　股票代码

　　601998（A股）

　　上市证券交易所

　　上海证券交易所

　　股票简称

　　中信银行

　　股份代号

　　0998（H股）

　　上市证券交易所

　　香港联合交易所有限公司

　　董事会秘书

　　姓名

　　罗焱

　　联系地址

　　北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

　　电话

　　86-10-65541585

　　传真

　　86-10-65541230

　　电子信箱

　　ir_cncb@citicbank.com

　　2.2 主要会计数据及财务指标

　　2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

　　单位：人民币百万元

　　项 目

　　2008年3月31日

　　2007年12月31日

　　本报告期末比上年度末增减（%）

　　总资产

　　1,076,058

　　1,011,236

　　6.41

　　客户贷款及垫款总额

　　605,982

　　575,208

　　5.35

　　总负债

　　989,999

　　927,095

　　6.79

　　客户存款总额

　　812,275

　　787,211

　　3.18

　　股东权益（不含少数股东权益）

　　86,054

　　84,136

　　2.28

　　归属于上市公司股东的每股净资产（元）

　　2.20

　　2.16

　　1.85

　　2008年1-3月

　　经营活动产生的现金流量净额

　　13,077

　　每股经营活动产生的现金流量净额（元）

　　0.34

　　2008年1-3月

　　营业收入

　　9,507

　　营业利润

　　5,528

　　利润总额

　　5,542

　　归属于上市公司股东的净利润（不含少数股东权益）

　　4,190

　　扣除非经常性损益后净利润

　　4,180

　　基本每股收益（元）

　　0.11

　　基本每股收益（元）

　　（扣除非经常性损益）

　　0.11

　　稀释每股收益（元）

　　0.11

　　稀释每股收益（元）

　　（扣除非经常性损益）

　　0.11

　　平均资产回报率（年率）

　　1.61

　　% 平均股本回报率（年率）

　　19.70

　　% 全面摊薄净资产收益率（年率）

　　19.48

　　% 全面摊薄净资产收益率（年率）

　　（扣除非经常性损益）

　　19.43

　　%加权平均净资产收益率（年率）

　　19.46

　　% 加权平均净资产收益率（年率）

　　（扣除非经常性损益）

　　19.41

　　% 非经常性损益项目

　　2008年1-3月

　　营业外收支净额

　　－固定资产清理净收入

　　(1)

　　－租金收入

　　8

　　－抵债资产处置净收入/(损失)

　　4

　　－公益救济性捐赠支出

　　(4)

　　－赔偿金、违约金及罚金

　　-

　　－其他净损益

　　7

　　非经常性损益净额

　　14

　　非经常性损益所得税影响额

　　(4)

　　非经常性损益税后利润影响净额

　　10

　　2.2.2按中国会计准则和按国际财务报告准则呈报的截至2008年3月31日止报告期本行股东应占净利润和报告期末本行股东应占权益的差异

　　单位：人民币百万元

　　净资产

　　净利润

　　2008年

　　3月31日

　　2007年

　　12月31日

　　2008年1－3月

　　2007年1－12月

　　根据《国际财务报告准则》编制的本行报告金额

　　86,011

　　84,086

　　4,197

　　8,322

　　固定资产和其它资产重估产生的差异

　　43

　　50

　　(7)

　　(32)

　　根据中国《企业会计准则》编制的本行报告金额

　　86,054

　　84,136

　　4,190

　　8,290

　　2.3 报告期末股东总数及前10名流通股东持股情况

　　2.3.1 股东总数

　　截至报告期末，本公司股东总数为599,087户，其中A股股东553,490户，H股股东45,597户。

　　2.3.2 前十名股东持股情况

　　序号

　　股东名称

　　股东性质

　　股份类别

　　报告期末

　　持股数（股）

　　占股本

　　比例（%）

　　股份质押

　　或冻结数

　　1

　　中国中信集团公司

　　国有

　　A股

　　24,329,608,919

　　62.33

　　无

　　2

　　中信国际金融控股有限公司

　　外资

　　H股

　　5,855,002,200

　　15.00

　　未知

　　3

　　香港中央结算（代理人）

　　有限公司

　　外资

　　H股

　　4,843,129,000

　　12.41

　　未知

　　4

　　西班牙对外银行

　　外资

　　H股

　　1,885,311,281

　　4.83

　　未知

　　5

　　瑞穗实业银行

　　外资

　　H股

　　68,259,000

　　0.17

　　未知

　　6

　　全国社会保障基金理事会

　　国有

　　H股

　　68,259,000

　　0.17

　　未知

　　7

　　中国人民财产保险

　　股份有限公司

　　国有

　　H股

　　68,259,000

　　0.17

　　未知

　　8

　　中国人寿保险（集团）公司

　　国有

　　H股

　　34,129,000

　　0.09

　　未知

　　9

　中国人寿(601628行情,股吧)保险股份有限公司

　　国有

　　H股

　　34,129,000

　　0.09

　　未知

　　10

　中国船舶(600150行情,股吧)工业集团公司

　　国有

　　A股

　　29,310,000

　　0.08

　　无

　　截至2008年3月31日，中国中信集团公司持有中信国际金融控股有限公司55.17%的股份，为其控股股东；BBVA亦持有中信国金14.52%的股份；中国人寿保险股份有限公司是中国人寿保险（集团）公司的控股子公司；除此以外，本行未知上述股东之间关联关系。

　　2.3.3 前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

　　序号

　　股东名称

　　持有无限售条件股份数量（股）

　　股份类别

　　1

　　香港中央结算（代理人）有限公司

　　4,843,129,000

　　H股

　　2

　中国银行(601988行情,股吧)－嘉实沪深300指数证券投资基金

　　11,395,917

　　A股

　　3

　　中船重工财务有限责任公司

　　10,954,916

　　A股

　　4

　　上海电气集团财务有限责任公司

　　7,000,000

　　A股

　　5

　　深圳上水投资咨询有限公司

　　6,516,522

　　A股

　　6

　　五矿集团财务有限责任公司

　　6,200,000

　　A股

　　7

　　中国建设银行(601939行情,股吧)－博时裕富(行情,净值,基金吧)证券投资基金

　　6,082,220

　　A股

　　8

　　中国工商银行(601398行情,股吧)－上证50交易型开放式指数证券投资基金

　　5,758,208

　　A股

　　9

　　中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001沪

　　5,707,400

　　A股

　　10

　　中核财务有限责任公司

　　4,000,000

　　A股

　　注：除部分股东属于统一法人管理之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　§3 公司重要事项

　　3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

　　√适用 不适用

　　公司本季度变动较大的资产负债表主要项目及变动原因如下：

　　单位：人民币百万元

　　资产负债

　　主要变动项目

　　2008年3月31日

　　与上年末

　　变动比率

　　变动主要原因

　　交易性金融资产

　　16,148

　　148.42

　　% 同业存款增加带动投资力度加大

　　衍生金融资产

　　3,206

　　56.45

　　% 衍生产品交易量增大，公允价值重估正值增加

　　可供出售金融资产

　　60,313

　　37.56

　　% 资金充裕增加带动投资力度加大

　　持有至到期投资

　　141,576

　　29.42

　　% 资金充裕增加带动投资力度加大

　　同业及其他金融机构存放款项

　　136,189

　　40.97

　　% 信托公司存款及证券公司交易结算存款大量增加

　　衍生金融工具负债

　　2,588

　　35.18

　　% 衍生产品交易量增大，公允价值重估负值增加

　　卖出回购金融资产款

　　9,279

　　-41.10

　　% 资金充裕压缩融资规模

　　其他负债

　　4,156

　　153.33

　　% 主要由于应付股利增加

　　3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　适用 √不适用

　　3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

　　√适用 不适用

　　报告期内，股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明书及2007年年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。

　　3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　适用 √不适用

　　3.5 其他需要说明的重大事项

　　3.5.1 公司持有其他上市公司股权情况

　　适用 √不适用

　　3.5.2 公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

　　√适用 不适用

　　所持对象名称

　　初始投资金额（元）

　　持股数量（股）

　　占该公司股权比 例

　　期末账面该价值

　　报告期损 益

　　报告期所有者权益变动

　　会计核算科目

　　股份来源

　　中国银联股份有限公司

　　70,000,000.00

　　87,500,000

　　4.24

　　% 113,750,000.00

　　－

　　－

　　长期股权投资

　　现金购买

　　3.5.3证券投资情况

　　适用 √不适用

　　董事长：孔丹

　　中信银行股份有限公司董事会

　　二○○八年四月三十日

　　A股证券代码：601998 A股股票简称：中信银行 编号：临2008—013

　　H股证券代码：0998 H股股票简称：中信银行

　　中信银行股份有限公司

　　第一届董事会第十五次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　中信银行股份有限公司第一届董事会第十五次会议于2008年4月29日以通讯表决方式召开。会议应表决董事14人,实际表决董事14人。会议的召开符合《公司法》及本行章程的相关规定。会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《中信银行2008年第一季度报告》。

　　表决结果：赞成14票 反对0票 弃权0票

　　二、审议通过了《中信银行股份有限公司关联交易管理办法》，详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：赞成14票 反对0票 弃权0票

　　特此公告。

　　中信银行股份有限公司董事会

　　二〇〇八年四月二十九日