刘维宁被抓时随身携带29万现金

烟台银行介绍

    烟台银行是在原烟台市商业银行基础上,于2009年3月正式开业的一家股份制商业银行。原烟台市商业银行成立于1997年11月,是在烟台市区12家城市信用社基础上,组建成立的地方性股份制商业银行。成立之初,注册资金1.28亿元,后经多次增资扩股,注册资本达20亿元。
    2008年1月,烟台银行引进香港恒生银行、永隆银行作为战略股东,接着开始区域化扩张。截至2010年末,烟台银行机构网点总数为73家,总资产为291.2亿元,净利润为1.87亿元。

【导读】烟台银行近日涉入一起承兑汇票案,涉案金额达4.3亿元。犯罪嫌疑人系烟台银行一支行行长刘维宁,套现数亿之后潜逃,现已被公安部控制。[微博互动]

    “他们关系比较铁,他(刘维宁)干这事,董事长肯定都知道。”内部人士表示,六年前时任烟台银行烟台山支行行长张群利将5亿票据贴现账外经营,影响恶劣不亚于刘维宁案。[详细][评论][微博]

    烟台银行董事长庄永辉回应称,恒丰银行撤资一事纯属谣传。目前烟台银行与恒生银行的合作还在继续,并透露近期双方正协商为恒生银行再增一名董事席位。[详细][评论][微博]

事件进展更多

  • ·2012年2月8日:媒体证实事发银行是烟台银行
  • ·2012年2月7日:刘维宁在浙江金华被警方抓获
  • ·2012年2月2日:烟台银行保安部人员报案
  • ·2011年1月30日:刘维宁驾车从烟台出走
  • ·2011年4月始:刘维宁分多次取走4亿余元承兑汇票

涉案资金

    烟台银行胜利路支行行长刘维宁从2011年4月到2012年1月,分多次将所在银行的库存银行承兑汇票取走,涉案金额高达4.36亿余元。

案例:汉口银行假担保

汉口银行卷入假担保

案例:齐鲁银行骗贷案

齐鲁银行卷入巨额骗贷案

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烟台银行涉4.3亿元承兑汇票案追踪

烟台银行涉4.3亿元承兑汇票案

  城商行近年扩张步伐加快,随之而来的风险不容小觑,爆发的重大风险案件有:渤海银行职员私自挪储户千万存款房贷;汉口银行被指用250亩土地做假担保;齐鲁银行卷入巨额骗贷案,涉案金额或达60亿。
  此次据媒体报道,烟台银行某支行前行长携4.36亿银行承兑汇票和29万现金潜逃8日后遭逮捕。

□ 【事件缘起】山东烟台一银行行长潜逃被捕 携带29万现金和女儿照片
   据媒体报道,记者从烟台市公安部门获悉,烟台某银行支行原行长刘维宁涉嫌挪用资金和非法出具金融票证,于1月31日潜逃。经公安部门全力侦破,于2月7日下午在浙江金华将其抓获。[详细]


   刘维宁逃到浙江后,金华警方也接到省公安厅的通知,抓捕刘维宁。2月7日13时20分,金华火车西站附近,市出租车治安管理处民警在例行检查中发现刘维宁,在他黑色布包里还查出了29万元现金和他6岁女儿的照片。[详细]

□ 【事件跟踪】烟台银行涉4.3亿元承兑汇票案 曾出现爆仓事件
   《钱江晚报》报道称,7日,浙江金华警方在例行检查中查获一名公安部A级通缉的在逃犯罪嫌疑人刘维宁,该嫌疑人系烟台某银行支行行长。从2011年4月到2012年1月,他分多次将所在银行的库存银行承兑汇票取走,涉案金额高达4.36亿余元。


   《第一财经日报》昨日经多方查询得知,此事事发银行是烟台银行,此前,刘维宁任烟台银行胜利路支行行长。[详细]

事件反思
两项罪证背后可能还有人
    消息称刘维宁涉嫌挪用资金罪和非法出具金融票证罪。法律界人士分析,这两个罪名背后必须都有“别人”,他“自己”变现是不可能的。
    银行承兑汇票是指由在承兑银行开立存款账户的存款人签发,向开户银行申请并经银行审查同意承兑的,保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的远期汇票。
业内人士:或有两种操作方式
    一是挪用抵押在支行的承兑汇票;二是勾结外部企业,开出承兑汇票来套现资金。作案人套出资金后,一般是拿去放高利贷或者其他投资,等汇票到期之前,把钱收回来填补窟窿,这样就不容易被发现,与保证金被挪用的道理相似。
城商行风控问题凸显
    近年来城商行大案要案频发,凸显风控制度上的缺失。
    东方证券银行业分析师金麟表示,城商行成立不久,许多地方还存在不规范之处。国有大行员工众多,分工细化并能达到制衡。城商行员工不多,之前扩张又比较激进,“业务做多了,规模做大了,但假如风控没跟上,就很容易出事”。
引申:公司治理结构存在缺陷
    烟台银行从2005年到目前,高管名单中一直没有行长一职,都是由副行长主持工作。
    一位监管人士认为:虽然在商业银行法或者监管规定里没明确说不能由副行长代行长一职,但是长期如此,在公司治理结构方面还是很有问题的。
相关案件
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  但员工未将盗取的存款据为己有,而是将其贷给需要资金者。分析称其影响力不亚于齐鲁银行案。[详细]  
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  “在这次借贷风波中,据说,浦发和兴业资金卷入稍微多些,温州银行则比较少。当然银行的审批和各种文件都是合法的,只是说有些银行的客户存在更大的兑付风险。”一位温州银行业人员透露道。[详细]
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  坊间盛传齐鲁银行亏损60亿,加上其他总计亏损过百亿,董事长邱云章、行长郭涛“被抓”。 [详细]
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   据称,艾群策在公开曝光指汉口银行“假担保”之后,处于风口浪尖的汉口银行,除了4月7日晚间发布了一份严正声明以来,没有做出任何信息披露。[详细]
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