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再爆雷!4家银行违规被罚千万,这家银行被罚原由最奇葩!

2018-01-29 18:18:18 和讯名家 
  导读

  18年开年一个月来,银行业相继曝出惊天大案,浦发银行(600000,股吧)、邮储银行、工行等大行均踩雷。因其涉案金额大、违规情节严重而受到业界人士的关注。这些案件犹然历历在目,然而好了伤疤忘了疼,强监管与银行业乱象犹如光影的两面相对而驰。近日以来银监会密集表态,金融强监管风暴已至。

  邮储银行上海分行低级错误被罚

中国邮政储蓄银行股份有限公司(以下简称邮储银行)甘肃分行79亿票据大案尚未落幕,邮储银行上海分行再现荒谬违规,因低级错误被银监局开出罚单。
  中国邮政储蓄银行股份有限公司(以下简称邮储银行)甘肃分行79亿票据大案尚未落幕,邮储银行上海分行再现荒谬违规,因低级错误被银监局开出罚单。

上海银监局行政处罚信息公开表显示,邮储银行上海分行营业部于2015年向该分行关系人发放信用贷款,被上海银监局责令改正,罚没共计人民币515268.53元。
  上海银监局行政处罚信息公开表显示,邮储银行上海分行营业部于2015年向该分行关系人发放信用贷款,被上海银监局责令改正,罚没共计人民币515268.53元。

  另外,该分行在2016年二季度报送非现场监管报表时出现错报,上海银监局对此发文责令改正。此后,该分行报送的统计报表又多次出现漏报、错报,严重影响了上海辖内银行业统计数据的准确性和及时性,被罚款人民币25万元。

  营业部向自家分行关系人发放信用贷款,更难以置信的是其统计报表多次出现漏报、错报,甚至影响了上海辖内银行业统计数据,堂堂邮储银行上海分行,竟然犯如此低级的荒谬错误,也难怪上海银监局实在忍无可忍作出处罚。

  建行浦东分行银行理财产品违规承诺收益

  1月26日,中国建设银行上海浦东分行因销售理财产品违规承诺收益遭罚。

上海银监局行政处罚信息公开表显示,2016年1月,中国建设银行上海浦东分行在销售某理财产品时,擅自出具提前赎回协议违规承诺收益,未能执行总行统一的业务流程和管理流程,内部控制严重违反审慎经营规则。银监会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,责令其改正,并处罚款人民币50万元。
  上海银监局行政处罚信息公开表显示,2016年1月,中国建设银行上海浦东分行在销售某理财产品时,擅自出具提前赎回协议违规承诺收益,未能执行总行统一的业务流程和管理流程,内部控制严重违反审慎经营规则。银监会上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,责令其改正,并处罚款人民币50万元。

  厦门银行和南京银行(601009,股吧)票据违规被罚千万

中国银监会披露了厦门银监局行政处罚信息公开表,厦门银行股份有限公司票据融资转让接受远期回购协议、同业投资接受第三方金融机构信用担保及票据转贴现业务未按规定面签、用印,厦门银监局决定对其罚款2450万元,责令该行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分,同时对责任人庄海波警告并处罚款十万元。
再爆雷!4家银行违规被罚千万,这家银行被罚原由最奇葩!
  中国银监会披露了厦门银监局行政处罚信息公开表,厦门银行股份有限公司票据融资转让接受远期回购协议、同业投资接受第三方金融机构信用担保及票据转贴现业务未按规定面签、用印,厦门银监局决定对其罚款2450万元,责令该行对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分,同时对责任人庄海波警告并处罚款十万元。

  无独有偶,南京银行镇江分行因票据严重违规,领江苏银监局四罚单并被罚3230万。

江苏银监局行政处罚信息公开表显示,南京银行镇江分行违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则,江苏银监局决定对其罚款人民币3230万元。江苏银监局对南京银行镇江分行违法违规办理票据业务负管理责任的汤松、贡琳、李海云给予警告,并处罚款10万元到15万元不等。
再爆雷!4家银行违规被罚千万,这家银行被罚原由最奇葩!
再爆雷!4家银行违规被罚千万,这家银行被罚原由最奇葩!
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再爆雷!4家银行违规被罚千万,这家银行被罚原由最奇葩!
  江苏银监局行政处罚信息公开表显示,南京银行镇江分行违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则,江苏银监局决定对其罚款人民币3230万元。江苏银监局对南京银行镇江分行违法违规办理票据业务负管理责任的汤松、贡琳、李海云给予警告,并处罚款10万元到15万元不等。

  银监会掀起金融强监管风暴

从2017年起,银监会就陆续展开了一系列的市场乱象专项整治, “三三四十”专项治理活动效果显著,2017年,银监会系统共开出罚单3452张,1877家机构被罚,罚没金额近30亿元,创历史新高。据不完全统计,18年至今(截止1月29日),银监局(不包括各分局)共开出78张罚单,处罚金额超7亿元。
  从2017年起,银监会就陆续展开了一系列的市场乱象专项整治, “三三四十”专项治理活动效果显著,2017年,银监会系统共开出罚单3452张,1877家机构被罚,罚没金额近30亿元,创历史新高。据不完全统计,18年至今(截止1月29日),银监局(不包括各分局)共开出78张罚单,处罚金额超7亿元。

  18年开年以来,银监会密集发文,相继发布《商业银行股权管理暂行办法》、《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》、《中国银监会关于印发衍生工具交易对手违约风险资产计量规则的通知》。银监会在1月13日发布的《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》中指出,2018年整治银行业市场乱象工作重点包括整治违规开展理财业务和不当销售及违规开展票据业务。

  18年开年一个月来,银行业相继曝出惊天大案,浦发银行、邮储银行、工行等大行均踩雷。因其涉案金额大、违规情节严重而受到业界人士的关注。这些案件犹然历历在目,然而好了伤疤忘了疼,强监管与银行业乱象犹如光影的两面相对而驰。近日以来银监会密集表态,金融强监管风暴已至。

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(责任编辑:任刚 HF008)
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