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天雷滚滚! 19家银行陷“假黄金”诈骗案,银监会怒罚5250万元并处罚104名责任人

2018-02-05 18:40:24 和讯名家 
  导读

  天雷滚滚,“假黄金”做抵押物骗取贷款,19家银行业金融机构因内控不严被集体重罚,目前35名外部涉案人员已被公安机关抓获。

  19家银行内控不严被骗取190亿贷款

  近日,银监会公布了一起惊天大案,涉及跨省两地19家银行业金融机构,开出逾五千万元的大罚单,共处罚责任人104名。

2016年5月初陕西潼关信合(陕西潼关县农村信用合作联社)因一笔约2000万元的黄金质押贷款发生逾期,催款无果后决定处置质押黄金,在处置过程中发现黄金掺假,遂将此事报案。根据银监会通报,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。
  2016年5月初陕西潼关信合(陕西潼关县农村信用合作联社)因一笔约2000万元的黄金质押贷款发生逾期,催款无果后决定处置质押黄金,在处置过程中发现黄金掺假,遂将此事报案。根据银监会通报,多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。

  经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  天雷滚滚,“假黄金”做抵押物骗取贷款,19家银行业金融机构因内控不严被集体重罚,目前35名外部涉案人员已被公安机关抓获。

  其中,陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。上述机构的95名责任人被予以处罚,陕西银监局同时对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚。

  银监会表示,该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷,贷款“三查”形同虚设,押品管理严重失效,业务开展盲目激进,给了不法分子可乘之机。下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

  两月之内银监会通报4起惊天大案

  广发银行天价罚单:

  2017年12月8日,银监会公布广发银行惠州分行违规担保案件处罚结果,广发银行收到自银监会成立以来的“史上最大罚单”,总计罚没7.22亿元。2017年12月29日银监会再次披露,对涉及该案的13家出资机构,罚没总计13.41亿元。至此,银监会对这起案件的处罚累计达20.63亿元。

  浦发银行775亿大案:

  2018年1月19日,浦发银行(600000,股吧)成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。银监会依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元。

  邮储银行79亿票据大案:

  今年1月27日,银监会依法查处邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件。涉案票据票面金额79亿元,非法套取挪用理财资金30亿元。12家银行业金融机构被罚没共计2.95亿元。

  19家银行“假黄金”诈骗案:

  陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  1月强监管成绩单:日均罚单16张、累计罚近9亿、处罚227人

据统计,2018年银监会系统共开出3452张罚单,处罚了1877家机构和1547名个人,罚没金额近30亿元。
  据统计,2018年银监会系统共开出3452张罚单,处罚了1877家机构和1547名个人,罚没金额近30亿元。

  2018年开年第一个月,各级银监部门共开出497张罚单,共计罚没8.97亿元,日均罚单16张,处罚227人。2018年也因此被称为“史上最严监管年”。

  值得注意的是,与去年1月份194张罚单相比,今年1月份罚单同期增长2.56倍。而去年单月罚单最高为350张,今年1月份罚单量远超去年单月罚单最高纪录。另外,各级银监部门1月份披露的罚单中,被处罚的相关责任人达到227人。其中,7人被处以禁止终身从事银行业工作。

  1月份497张罚单中,同业、理财的违规操作,违规办理票据业务及资金违规流入股市楼市成为罚单重灾区。值得注意的是,违规办理票据业务罚单金额均居首位,出现了很多百万元以上的罚单。贷款业务违规罚单数量居首位,共计201张,占比40.44%。

  另外,小债通过梳理罚单发现,诸如上述19家银行内控不严陷“假黄金”诈骗案,很多罚单都源自金融机构内部治理不规范,从片面追求业务规模、内控不严、考核激励机制不当到股东关联贷款、股份代持、借创新之名拉长融资链条,各种问题层出不穷。

  银监会审慎规制局副局长綦相表示,下一步工作重点将放在整治隐形股东,入股资金的来源不实,还有股份代持,股东违规开展关联交易,利益输送以及滥用股东权利等方面。2018年全国银行业监督管理工作会议上提出十大治理重点,包括大力整治违法违规业务、严格规范交叉金融产品,推动银行及早开始理财业务转型,逐步压缩银信类通道业务等,2018年金融强监管风暴将持续发力。

    本文首发于微信公众号:债市观察。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(责任编辑:任刚 HF008)
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