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欺天巨骗!两大银行损失过亿,主犯逃往国外

2019-02-15 18:40:24 和讯名家 
  导读

  刺不刺激?一群人花了好几亿看了一场魔术表演。

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  花了好几亿看了一场魔术表演

  相信很多人都看过《惊天魔盗团》这部电影,影片讲述了一群高智商的窃贼,运用最尖端的技术,利用华丽的舞台作为掩护,于众目睽睽之下完成偷天换日盗窃的故事。

  近日,辽宁省高级人民法院公布的一起贷款诈骗案,堪称是现实版的《惊天魔盗团》,虽说案情中没有尖端的技术,也没有华丽的舞台,诈骗银行贷款的方式也是走得正规合法途径,但其脑洞之大,情节之曲折,完全不输于电影。

  事情的大体情况是这样的,在2013年10月至2014年4月,刘某作为宏辉公司的法定代表人,与杜某二人以宏辉公司名义,以事先购买的锌锭冒充银锭作质押,分别骗取阜新银行和兴业银行(601166)贷款,造成两家银行实际损失近1.4亿元。

另外,刘某和杜某还用这些锌锭骗了一家公司和两个人,总金额也过亿元。
  另外,刘某和杜某还用这些锌锭骗了一家公司和两个人,总金额也过亿元。

  需要注意的是,他们二人骗来的这些钱并没有用于公司运营,主要用来偿还他们之前的债务,或者用于个人消费,也就是说他们一开始就没打算还钱。

  如果不是阜新银行在2014年发现杜某已经出国并且失联,将那批抵押的“银锭”查封以后,事情的真相也许还会被隐瞒下去。

欺天巨骗!两大银行损失过亿,主犯逃往国外
  对于这件事,很多人肯定会有疑问,刘某和杜某二人用锌锭假装银锭去抵押贷款的时候,银行方面难道就不会辨别真伪吗?

  事实上银行方面确实派人去做鉴定了,当时银行工作人员随机抽取3块银锭,由宏辉公司的员工负责切割。

但当银行工作人员欲捡起掉落在地上的割角儿,宏辉公司员工提出
但当银行工作人员欲捡起掉落在地上的割角儿,宏辉公司员工提出
割角儿温高,待冷却后再将割角儿交付银行拍照保存,此过程由银行工作人员全程监督。

  切割完成后,当日银行工作人员将三个割角儿拿去鉴定,检验结果为白银纯度大于99%。

  看到这种检验结果是不是感觉很诧异,明明是锌锭,怎么切出来去检验的时候就变成纯度99%的白银了?这还是在银行工作人员的全程监督之下发生的。

  另外,在杜某和刘某向另一个自然人抵押“银锭”借款的时候,也是让那个人全程监督切割过程,并且还好心的提醒一下,“

  大哥,你往外站点,别崩你身上火星儿。”背对着债权人进行切割,切割出来之后去鉴定,检验结果也是白银纯度大于99%。

  然而在杜某失踪以后,债权人对质押物重新抽样鉴定的时候,鉴定结论是锌。这个时候大家才终于明白,当时切割出来的割角儿,当着他们的面被掉包了,相当于在他们面前变了一把魔术。

  刺不刺激?一群人花了好几亿看了一场魔术表演。

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  “魔术”大解密

  估计很多人会有疑问,在那么多人面前,究竟是怎么掉包的呢?用了什么魔术手法呢?会不会和刘谦一样,在表演过程中找托了呢?

对于这件事最清楚的莫过于当时切割“银锭”的员工了。
  对于这件事最清楚的莫过于当时切割“银锭”的员工了。

  负责切割“银锭”的员工说:“每次去中外运割角儿的前几天,刘某都找我先到公司割角儿,然后再到中外运割角儿。

  刘某在他的办公室告诉我按照前几次在公司割角儿的大小切割,在中外运割角儿时我发现切割的金属很硬,与在公司割的金属不一样,刘某不让我瞎问。

  我按照他俩要求割角儿的大小切割,每次快切割完时,“高某3”戴手套将割角儿直接掰下来扔给对方,我发现“高某3”扔在地上的角儿与我现场切割的金属不一样,他扔的应该是我之前在公司里切的角儿。

  我在中外运现场切割的金属比之前在公司切割的金属质地硬、颜色发青并有黑点。

  在中外运现场没人发现高某3扔出去的角儿与我切割的金属不一样,刘某某和刘某2不许我多说话,我第一次在中外运的仓库中割角儿就发现“高某3”掉包了。”

根据负责切割“银锭”员工的话,小券(ID:quanyeguancha)推测,是刘某让员工先在自家公司切割好真正的银锭,等到了鉴定现场,当着银行工作人员的面,“高某3”在将还未切割完成的切角掰下来时,将手里的锌锭换成银锭。
  根据负责切割“银锭”员工的话,小券(ID:quanyeguancha)推测,是刘某让员工先在自家公司切割好真正的银锭,等到了鉴定现场,当着银行工作人员的面,“高某3”在将还未切割完成的切角掰下来时,将手里的锌锭换成银锭。

  这就和我们平时看魔术表演时,明明魔术师手里拿着一张红桃A,怎么一眨眼的功夫就变成了方片3,都是一个手法。

大家还记得之前在“银锭”切割完成后,刘某没有让银行工作人员立马取走,而是对银行工作人员说“割角儿温高”,待冷却后再让银行工作人员接触。
  大家还记得之前在“银锭”切割完成后,刘某没有让银行工作人员立马取走,而是对银行工作人员说“割角儿温高”,待冷却后再让银行工作人员接触。

  说这些话是怕工作人员看出破绽,因为扔到地上的银锭是很早之前就切割好的,根本就没有温度。

  还有在那个自然人现场监督的时候,提醒“大哥,你往外站点,别崩你身上火星儿。”说这话也是为了掩盖在切割过程中掉包的手法。

  说实话,小券还是有点佩服杜某和刘某的,将每一个环节都考虑得细致入微,表演的天衣无缝,如果不是杜某这个“猪队友”提前跑路,真相不知道什么时候才会揭露。

  其实以他俩谋划整个事件的能力和手段,如果不做这种违法乱纪的事,做点正当生意,说不定又是另一个故事了。

    本文首发于微信公众号:券业观察。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

(责任编辑:马金露 HF120)
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