全球央行缩表预期增强,超20家银行压降贵金属

2021-08-03 11:03:18 21世纪经济报道  叶麦穗

  中国银行也限制外汇和贵金属的交易的大军。中国银行将于8月7日至8月8日对账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝、代理个人客户上海黄金交易所竞价交易业务等相关系统进行升级。系统升级完成后,中国银行将调整相关产品交易参数及交易服务。不完全统计,去年底以来,已经有超过20家银行对于此类交易进行了限制,有分析认为,受到原油宝事件的影响,银行加强了对极端行情的风控,随着全球货币政策收紧预期的增强,全球资产出现剧烈波动的可能性加大,银行提前缩小风险敞口。

  超20家银行设限外汇、贵金属交易

  中国银行称,相关调整包括:将上调账户贵金属、双向账户贵金属、双向外汇宝的交易起点数量(金额),下调其单笔交易上限和单一客户持仓限额。同时下调代理个人上金所业务延期交收合约的最大单笔报价量、单客限仓额度。7月30日,中国银行发布账户贵金属交易系统升级的公告,披露了上述信息。

  个人交易类用户的门槛再次提高,业务进一步紧缩。作出上述调整,中国银行称是“因近期国际金融市场不确定性增加,为更好满足客户真实需求,降低投资风险”。

  而就在7月27日,招商银行(600036,股吧)也发布了类似公告,当日招行在公司官网一口气发了五则公告,对个人纸贵金属双向交易、外汇买卖业务进行调整,新版协议8月11日正式生效。根据公告,招行将逐步对符合一定条件的无持仓客户关闭个人纸贵金属双向交易、实盘纸黄金纸白银买卖、“招财金”、个人双向外汇买卖等业务功能,这些业务的持仓客户在8月23日以后将不能新开仓。同时,招行个人外汇期权业务停止发售新产品,全部存续产品到期后,不再向个人客户开放。

  更早之前邮储银行也曾表示,自公告之日(7月5日)起,将暂停包括网点柜面、手机银行、个人网银等全渠道的代理上海黄金交易所贵金属业务的现货实盘类新开户交易,已开户的客户将不受影响。邮储银行发布在官网上的公告并称,恢复代理贵金属业务现货实盘类业务开户时将另行公告。

  除了上述三家银行之外,去年末以来,包括工商银行农业银行浦发银行(600000,股吧)、兴业银行(601166,股吧)等近20家银行对于贵金属和外汇业务相继出台限制措施,手段包括调整风险等级、交易起点、持仓限额、暂停开仓交易、集中解约等等。

  外汇、贵金属波动加大

  “可能多少是由于原油宝事件的后遗症,不管对于机构还是个人投资人,原油宝事件都在显示极端行情其实如影随形。目前美国债务已经逼近上限,全球放水已经进入最后阶段,接下来收缩流动性是大势所趋。在这种情况下,全球的资产都会产生巨大的波动,从近期的黄金的走势其实就可以看出,因此各家银行提前做好风控,压缩风险敞口,对于投资人来说也未尝不是件好事。”职业投资人林荣告诉21世纪经济报道记者,其他专职投资黄金已经13年。

  林荣还表示,此前银行还有两种贵金属的产品,一种带杠杆,另一种则不带杠杆,但去年因为原油极端行情的影响,带杠杆的产品已经下架。 据林荣表示,此前其贵金属的杠杆最高可以达到十倍,今年则已经被叫停。

  招联金融首席研究员董希淼也表示,外汇产品、商品期货、金融衍生品等高风险投资,对投资经验和风险承受能力要求较高,不适合普通投资者。对于普通投资者,如果没有丰富的投资经验和较强的风险承受能力,不建议参与外汇交易等高风险投资活动。金融管理部门应督促商业银行落实好投资者适当性管理,更好地保护投资者合法权益。

  而从外汇和贵金属业务受限的背后,其实是这两个品种波动加大,今年的外汇和贵金属可以用波浪起伏四个字来形容。今年年初,美元指数出现一波重挫,一度击穿90点的重要支撑,最低跌至89.19点。随后随着疫情出现好转迹象,通胀指数高升,加息魅影若隐若,美元指数探底回升,3月末,最高攀升至93.44点。4月份之后,随着加息预期弱化,美债收益走低,美元指数再度走低,5月末再度向下击穿90点,最低到89.52点。6月则又大幅反弹,这次再度突破93点,不过7月21日之后,疫情出现反弹,美元指数又有掉头向下的趋势,目前92点的支撑已经击穿。

  美元指数的波动,也引起全球大宗商品价格震荡。今年黄金开年以1900美元/盎司左右开盘之后,1月6日,最高涨至1962.5美元/盎司后,后因为美债收益快速抬高,市场加息预期提升,美元指数上升,黄金价格出现跳水,多个交易日的跌幅超过2%,1月8日更是达到了3.3%。3月8日,黄金的价格一度跌至1673.3美元/盎司,年内跌幅一度超过15%,成为今年表现最差的资产。不过进入4月后,美债收益意外回落, 加上美联储官员持续对加息预期的“泼冷水”, 国际金价出现触底反弹的迹象, 但6月之后,黄金在美元走强的背景下,又开始走弱,目前已经考验1800美元/盎司一线的支撑。

(责任编辑:李悦 )
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