年报重点报道

2020年交通银行主要财务数据

过去的一年,新冠肺炎疫情骤然来袭并肆虐全球,百年未有之大变局加速演进,中国经济展现了强大的韧性。交通银行在积极践行国有金融企业抗疫责任担当的同时,主动识变、应变和求变,坚持以确定性应对不确定性,保持了经营发展稳中有进、稳中提质的良好势头。总的来看,2020 年交行保持了经营的韧性与业绩的稳健,实现了量的合理增长与质的稳步提升。

平安银行
坚定高质量发展步伐 经营质态持续向好

“量”的方面,规模、效益稳步增长,集团资产总额突破 10 万亿元,较年初增长 8%。归属母公司股东净利润同比增长 1.28%。“质”的方面,盈利增长的内涵、结构与方式向高质量转变,资产负债结构持续优化,净息差总体呈现改善趋势,多元发展、多极支撑的盈利格局持续巩固,财富管理特色持续增强,集团净经营收入近三年复合增长率为 7.88%,保持稳定增长;存量风险加速出清,资产质量平稳可控,为高质量发展筑牢“压舱石”。

守牢风险底线 资产质量持续夯实

2020年,交通银行坚持存量处置、增量防控“双管齐下”,沉着应对疫情冲击下的各类风险叠加,全年处置不良贷款829.11亿元,同比增长31%,近三年累计化解2,134亿元,超过2012至2017年6年总和。逾期贷款余额和占比较年初实现“双降”。截至2020年末,交通银行不良贷款率1.67%,较上年末上升0.20个百分点。拨备覆盖率143.87%,资本充足率15.25%,一级资本充足率12.88%,核心一级资本充足率10.87%,均满足监管要求。

聚焦交通银行经营特色

交通银行坚定“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”战略愿景不动摇,围绕不断提升金融服务的适应性、竞争力、普惠性和金融科技水平,深化相关体制机制改革,持续激发经营发展的动力和活力,更好服务实体经济和管控金融风险。

财富管理特色持续增强


打造财富管理特色是交通银行的重要战略目标。2020年,交通银行从“能力+体系+团队”三维度,打造财富管理特色,精准匹配客户,多层次财富管理需求。截至2020年末,交通银行个人金融资产(AUM)提速发展,规模达3.9万亿元,增幅13.04%,创近年新高。中高端客群贡献进一步提升,达标沃德及以上客户AUM余额2.6万亿元,较上年末增长19.24%,占全行 AUM余额的66.81%,同比提升3.70个百分点。


交通银行形成“现金+”“固收+”等大类重点产品,满足客户日益多元的财富配置需求。理财、基金、保险、信托等财富管理产品规模增量同比提升24.40%,在零售AUM增量中占比63.94%,成为AUM增长新引擎。实现财富管理手续费及佣金净收入76.34亿元,同比增长 35.18%,收入与增幅均创近三年新高。

加速释放金融科技乘数效应

 交通银行经营业绩稳健增长的背后,科技创新是支撑。在“数字化新交行建设的方方面面,交通银行始终与客户需求同向、与科技脉动同频,练就了敏捷应变的“硬核”技能。近两年,交行金融科技资金投入年均增速18%,2020年金融科技投入占营业收入的2.85%,同比提升0.28个百分点。科技研发人员 3976人,占集团员工总人数比例4.38%。


2020年,随着金融科技子公司的顺利开业,交通银行科技赋能经营管理也取得积极成效,逾期贷款模型预测准确率提高1倍,无纸化授信申报流程效率提升40%。交通银行开放银行和场景建设的突破带动获客能力的提升,手机银行产品功能和用户体验持续优化,月度活跃客户数(MAU)3102.90万户(全年增长39.88%),买单吧APP月度活跃客户(MAU)2421.82万户。


建设长三角龙头银行

交通银行作为唯一总部在沪的大型国有商业银行,积极对接长三角一体化发展国家战略,发挥“业务全牌照”和“布局国际化”双重优势,完善顶层设计,创新体制机制,优化产品流程服务,形成服务国家重大区域与本行高质量发展的共生共荣模式。报告期内,长三角区域利润总额 379.36 亿元,对集团利润贡献占比 43.89%,同比提升 4.93个百分点。


加大资源投入,支持区域重大项目。2020年,交通银行长三角区域新增客户贷款1421.85 亿元,占集团新增贷款的26.13%,其中区域内 7 家省直分行客户贷款增幅12.73%,高于集团客户贷款平均增速2.47个百分点。区域内分行联合授信 84 笔,成功支持上海电气、上汽集团等多个集团客户跨区域授信额度超500亿元;为上海虹桥商务区企业提供 200 亿元专项融资额度,给予南京地铁集团有限公司三条地铁项目近100 亿元贷款额度。

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