理财业务成违规重灾区，银保监会一天开出4张罚单金额超千万

　　4家机构因理财业务违规被罚款均超百万。兴业银行(601166)被罚金额最高为450万元。

　　银保监会一天连开四张罚单，4家机构因理财业务违规被罚款均超百万。

　　10月28日，银保监会披露的罚单显示，3家银行以及一家理财子公司均因理财业务违法违规被罚。根据记者统计，这四家金融机构共计被罚1040万元，分别为中国建设银行、中国农业银行、兴业银行以及农银理财有限责任公司。

　　其中，兴业银行被罚450万元，被罚金额最高。银保监会表示，兴业银行理财业务存在五方面违法违规行为，包括老产品规模在部分时点出现反弹、未按规定开展理财业务内部审计、同业理财产品未持续压降、单独使用区间数值展示业绩比较基准、理财托管业务违反资产独立性原则要求。

　　中国建设银行被罚款200万元，主要违法违规事实为老产品规模在部分时点出现反弹。

　　农行被罚150万元，被罚原因是该银行作为托管机构，存在未及时发现理财产品投资集中度超标情况；此外，农业银行理财托管业务违反资产独立性原则要求，操作管理不到位。

　　与此同时，农银理财也因六宗罪被罚240万元。根据罚单显示，农银理财理财业务存在违法违规行为包括：公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%；全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%；开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标；开放式公募理财产品杠杆水平超标；同业理财产品未持续压降；突出使用绝对数值展示业绩比较基准。