11月10日起施行 非银行金融机构行政许可新规发布

每经记者 袁园 每经编辑 张益铭

10月17日，国家金融监督管理总局网站发布了新修订的《非银行金融机构行政许可事项实施办法》（以下简称《办法》），自2023年11月10日起施行。

《办法》共总则、机构设立、机构变更、机构终止、调整业务范围和增加业务品种、董事和高级管理人员任职资格许可、附则等七章204条。

此次主要修订的内容具体包括四个方面：一是调整部分事项准入条件；二是持续扩大对外开放；三是推进简政放权工作；四是完善相关行政许可规定。

放宽境外机构准入条件

具体而言，《办法》结合近年修订的《企业集团财务公司管理办法》《汽车金融公司管理办法》，同步调整机构设立和股东准入条件，落实业务分级管理规定，完善财务公司专项业务准入条件。

根据《办法》，非金融机构作为非银机构控股股东的，最近1个会计年度末净资产不低于总资产的40%。作为金融资产管理公司控股股东的，最近1个会计年度末净资产不低于总资产的40%；本办法施行前已成为金融资产管理公司控股股东的，申请变更股权或调整股权结构涉及该控股股东资格审核时，净资产率应不低于30%。

而现行的《中国银保监会非银行金融机构行政许可事项实施办法》，对于非金融机构作为非银机构控股股东的净资产要求为“最近1个会计年度末净资产不低于总资产的30%”。相比之下，《办法》适度提高了上述净资产率指标要求。

在持续扩大对外开放的大背景下，《办法》进一步放宽境外机构入股金融资产管理公司的准入条件，允许境外非金融机构作为金融资产管理公司出资人，取消境外金融机构作为金融资产管理公司出资人的总资产要求。

简化债券发行审批程序

除此之外，《办法》还简化债券发行和部分人员任职资格审批程序，取消非银机构发行非资本类债券审批、金融资产管理公司财务部门和内审部门负责人任职资格核准事项，改为事后报告制，明确资本类债券储架发行机制。

例如，金融资产管理公司、金融租赁公司及其境内专业子公司、消费金融公司、汽车金融公司可在批准额度内，自主决定具体工具品种、发行时间、批次和规模，并于批准后的24个月内完成发行，在资本工具募集发行结束后10日内向决定机关报告；如在24个月内再次提交额度申请，则原有剩余额度失效，以最新批准额度为准。决定机关有权对已发行的资本工具是否达到合格资本标准进行认定。

在完善相关行政许可规定上，《办法》还总结近年来非银机构行政许可工作中遇到的实际问题，加强对股东资质的审查，完善行政许可条件、程序等相关规定。