兴业银行杭州分行数字化再升级 多措并举提升反洗钱质效

　　伴随着国内外反洗钱形势的不断变化，反洗钱管理的难度也越来越大。兴业银行嘉兴分行秉承“合规致胜”的理念，着重抓住反洗钱管理这一内控合规关键要素，完善体制机制，注重资源统筹，强化科技应用，以点带面，点面结合，稳步推进合规内控的常态化、规范化、智能化。

　　在监管部门及上级行的指导下，兴业银行(601166)嘉兴分行已制定并出台了多项反洗钱实施细则，全面覆盖客户身份识别、大额及可疑交易报告、制裁合规管理、账户资料保存、反洗钱考评等各方面，反洗钱制度体系日益健全。制度关键在于落实。兴业银行嘉兴分行坚持“一层抓一层”“层层抓落实”，常态化组织召开反洗钱工作领导小组会议、联系人会议，抓重点、破难点、疏堵点，同时强化重心下沉，加强基层帮扶指导，持续推动基层反洗钱高效履职。

　　近年来，兴业银行嘉兴分行已识别多起通过受益所有人造假骗取银行贷款的事件，有效助力规避了信贷风险，而这只是兴业银行嘉兴分行将反洗钱工作渗透到业务发展的一个方面。结合各自客户及业务特征，兴业银行嘉兴分行各条线部门均坚持反洗钱管理与业务日常合规管理有效融合的原则，通过业务制度审查、业务洗钱风险监测、高风险业务的反洗钱检查监督等，将反洗钱事前防控、事中管控、事后监测的全流程管理要求植入业务管理流程和业务创新全过程。

　　随着金融与互联网的加速融合，科技赋能已成为当前内控合规管理工作的新亮点和“杀手锏”。面对反洗钱管理涉及客户众多、数据量大的现状，兴业银行嘉兴分行积极创新，不断探索反洗钱数字化检查新模式，通过整合系统、数据共享等，全面提升反洗钱工作质效。借力反洗钱监测中心日常积累的大量问题数据及可疑案例线索，着重强化反洗钱管理与内控合规管理其他版块的协同合作，依托大数据共享，精准甄别风险隐患，做到早发现、早提示、早整改。

　　为了切实提升全行员工反洗钱意识，兴业银行嘉兴分行还着力通过以案说法、以学致用等，积极开展反洗钱教育宣传，真正让反洗钱人人有责、人人担责。同时为了不断提升分行反洗钱宣传工作的规范性、针对性和有效性，兴业银行嘉兴分行通过“1+4+X”形式开展宣传活动。即：“1”是聚焦统一的宣传主题和时间，形成规模效应和集群效应；“4”是全年分季度组织开展、持续完善，每个季度至少开展一项活动；“X”是在完成规定的主题宣传的同时，自主开展内容丰富、形式多样的特色宣传。分行组织辖内各支行走进周边社区、企业开展“防范洗钱风险，守护财产安全”反洗钱宣传活动。活动开展过程中，采用悬挂宣传横幅、发放宣传页等宣传方式向往来的市民宣传反洗钱基本常识，包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。该行工作人员针对老年客户提出的反洗钱疑问耐心宣讲，并解释银行业务办理的常识、电信诈骗犯罪的特点等。通过宣传引导、案例分析、情景模拟等方式告诫客户，不要轻信各类中奖信息、不要轻信别人的投资误导等，加强对可疑电话、短信等电信诈骗案件的警惕与防范，保护自己的资金安全。

　　兴业银行杭州分行始终坚守“人民至上”的理念，不断加大反洗钱工作力度，在助力推进内控合规管理提升的同时，也希望为预防和打击洗钱及相关犯罪工作、维护地区金融安全和社会稳定做出更大贡献。

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