这家银行董事长和行长刚上任就犯案？勾结股东挪用26亿供其挥霍，数名大股东被列为失信被执行人

近日，上海市宝山区人民法院披露的一则一审刑事判决书，将一桩银行高管勾结股东挪用巨额资金的违法案件公之于众。

　　经法院查明，2020年8月，原葫芦岛银行党委书记李玉林伙同该行行长李晓东，勾结段某涛（该行股东）、周某龙，以化解该行不良资产为由，虚构资管计划挪用该行资金26亿元，供段某涛挥霍使用。

　　1个月后，周某龙与项某（另案处理）等人，商定将其中的18亿余元非法汇兑成外币，转至段某涛控制的香港公司账户内。

　　然而，令人未曾想到的是，就在上述犯罪分子犯案当月（8月），葫芦岛银行公告显示，选举李玉林为该行第三届董事会董事长（任职资格待监管部门核准后生效）；聘任李晓东为该行代理行长。

　　董事长和行长刚上任就犯案？

　　勾结股东挪用26亿供其挥霍

　　此案涉案银行为葫芦岛银行，该行为辽宁省葫芦岛市一家地方商业银行，前身是葫芦岛市商业银行，成立于2001年9月25日。2009年12月21日，原银监会正式批准更名为葫芦岛银行。

　　据了解，2016年12月，葫芦岛银行增资扩股，同时引入大连中盈控股集团为该行第一大股东，上述段某涛便是该公司实控人，入股后取得董事席位。

　　2017年，大连中盈控股集团进行了两次更名，分别为辽宁中盈控股集团、中盈控股集团，其中，实控人保持不变，均为段某涛。

　　葫芦岛银行2020年报显示，该行第一大股东是中盈控股集团，持股比例达18.4%。而段某涛则是此年报披露的股权董事之一，年龄仅为31岁。

　　2020年8月2日，葫芦岛银行公告称，该行原行长王学伶因个人涉嫌严重违纪违法，接受审查调查。经葫芦岛市委批准，该行党委书记李玉林主持葫芦岛银行全面工作，副行长李晓东代理行长职责。

　　然而，就在同年8月，一场由李玉林、李晓东与段某涛等人精心策划的挪用银行巨额资金违法行动正在悄然进行。

　　判决书显示，2020年8月，原葫芦岛银行党委书记李玉林伙同行长李晓东，勾结段某涛和周某龙，以化解该行不良资产为由，虚构标准化投资资管计划，挪用该行资金共计26亿元，供段某涛挥霍使用。

　　2020年9月，周某龙与项某（另案处理）等人，商定将其中的18亿余元非法汇兑成外币转至段某涛控制的香港公司账户内。

　　2020年9月至10月期间，项某伙同陈某等多人，由项某组织与指挥，有人负责清点、核对资金，有人负责汇款，另有人在“龙门客栈”等虚拟币交易微信群内，以高于市场价收购虚拟币。之后，获得的虚拟币通过境外虚拟币收购商，将所购虚拟币在境外抛售兑换成美元等汇款至香港公司银行账户。

　　经某公司审计，非法汇兑金额人民币18亿余元，其中陈某名下两张银行卡涉及转移上述资金人民币2.5亿余元。

　　2022年8月3日，宝山分局民警在陈某住所地将其抓获归案，其到案后如实供述了自己的犯罪事实。审理中，陈某退出违法所得人民币10万元。最终，判决书显示，陈某犯洗钱罪，被判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币二百万元，其违法所得也被依法追缴。

　　另外，李玉林、李晓东、段某涛、周某龙均被另案处理。

　　原行长王学伶被查，

　　连续3年未披露年报

　　从上述判决书可知，李玉林和李晓东在此案中起到关键性作用，正是此二人与段某涛等人相互勾结，最终致使银行遭受巨大资金损失。

　　葫芦岛银行2020年报显示，2020年3月5日，经公司2020年第一次临时股东大会审议通过，补选李玉林为本公司第三届董事会董事；2020年8月31日，经公司第三届董事会第四十次会议审议通过，选举李玉林董事为葫芦岛银行第三届董事会董事长（任职资格待监管部门核准后生效）；聘任李晓东为葫芦岛银行代理行长；免去王学伶葫芦岛银行行长及董事会提名与薪酬委员会委员职务。

　　公开资料显示，李玉林系70后，先后在中行、青岛如意商业保理、大连银行工作，2020年初出任葫芦岛银行党委书记，后获选为董事长；李晓东早年在建行工作，后出任葫芦岛银行党委委员、副行长。

　　值得注意的是，据葫芦岛银行2020年报显示，李玉林2023年薪酬税前合计为43.23万元，而李晓东则为44.39万元。

　　2021年7月，葫芦岛市委组织部发布的公告显示，时任葫芦岛银行党委委员、副行长、董事李晓东拟任葫芦岛银行党委副书记。同时，组织部门另提名两位副行长人选，并提名监事长人选。

　　然而，翻阅葫芦岛银行官网发现，该行并未披露2021年、2022年、2023年年报，相关人事调整也未呈现。

　　王学伶曾为葫芦岛银行行长，2020年8月3日，葫芦岛市纪委监委消息：葫芦岛银行行长王学伶涉嫌严重违纪违法，目前正接受纪律审查和监察调查。

　　据了解，王学伶出生于1964年9月，2018年7月，王学伶葫芦岛银行行长的任职资格被原辽宁银监局核准。然而，在2016年6月，王学伶因对购买国债资金被挪用负有直接责任，曾被原辽宁银监局取消银行业金融机构高级管理人员任职资格3年，作出处罚决定的日期为2007年8月1日。

　　据王学伶简历显示，2005.04-2007.07，王学伶任葫芦岛市商业银行行长；2007.07-2008.12，葫芦岛市委组织部借调；2008.12-2010.03任葫芦岛市投资集团有限公司总经理；2010.03-2017.09任上海浦东发展银行沈阳分行总经理；2017.09起任葫芦岛银行行长。由此可见，在受到监管3年处罚后的2010年，王学伶又回到了银行机构工作。

　　目前，据公开资料显示，2022年底，葫芦岛银行党委书记已由龚克担任；行长则为倪宏宇，其曾是中国银行盘锦分行行长。

　　除人事变动，2021年7月，葫芦岛银行遭遇信用评级下调。评级机构联合资信在其报告中明确指出，该行存在包括负债不稳定、信贷业务过度集中、资产质量下滑、拨备不足等问题，直接导致了银行亏损和资本短缺。

　　2022年4月，辽宁省发行135亿元中小银行发展专项债券。其中30亿元直接用于补充葫芦岛银行的资本金，力图在三年内完成改革和风险化解任务。2023年2月，辽宁再次调整注资方式，改为辽宁省财政厅将专项债资金转贷给当地财政局，再委托辽宁金控入股葫芦岛银行，继续支持银行资本补充。

　　2020年不良率高达13.8%，

　　数名大股东被列为失信被执行人

　　虽然葫芦岛银行官网并未透露近三年年报，但从该行发布的最新年报，即2020年年报可知，彼时该行盈利情况、资产质量、资产规模等并不乐观。

　　据葫芦岛银行2020年报显示，该行营业收入为9.8亿元，同比下降60.96%，2019年时则为25.1亿元。其中，2020年利息净收入为负值，即-0.37亿元，2019年时则为13.79亿元，同比大跌。

　　另外，该行2020年净利润为-2.78亿元，同比下降202.30%。该行彼时在年报中解释，面对前三季度严重亏损的不利局面，坚持增收入、降成本，净利润大幅扭亏。

　　从资产质量情况看，2020年末，该行不良贷款率高达13.89%，与前两年相比增长较大。年报显示，该行2019年末为3.73%；2018年末则为1.76%。

　　此外，2020年末，该行拨备覆盖率降至32.39%。而2019年末未为105.37%；2018年末则为154.95%。

　　此外，葫芦岛银行资产规模曾在2019年末时达1087亿元，而在2020年末时则下滑至996.44亿元，下降8.33%。

　　值得注意的是，公开资料显示，葫芦岛银行目前前十大股东中，有多名股东被列为失信被执行人、被执行人，以及被限制高消费等。

　　比如，葫芦岛银行现股东辽宁新潮控股有限公司、沈阳市政集团有限公司均被列为失信被执行人、被执行人以及被限制高消费；沈阳大君瓷业有限公司、辽宁华油实业有限公司均被列为被执行人等；沈阳亚欧工贸集团有限公司被列为失信被执行人等。