券商动手了：对员工及亲属股票账户，倒查三年！不同券商自查尺度并不相同

有市场传闻称，有券商近期针对内部人员及其亲属的股票账户启动三年倒查，且主要通过查询亲属账户和员工手机IP地址重合等方式查处违规炒股行为。

券商中国记者经多方了解，近期确有多家券商进一步加强了对员工违规买卖股票的查处力度，但尺度不一。有受访者表示，在常规自查动作外，半个月前开始了对员工及亲属账户的倒查行动，“倒查好几年”。也有受访者表示，公司确实在加大自查力度，但并未有倒查三年的要求。不过，也有受访者称，该公司一向对此管理严格，每个季度都需上报，近期并未加码更多要求。

今年年初，证监会集中处理了多名从业人员违法炒股。彼时，证监会表态称，将制定依法从严打击证券从业人员违规炒股行为的专项整治工作方案，压实机构主体责任，督促证券公司强化内部监测、自查自纠及问责机制，落实全员合规管理，实现对各分支机构及从业人员的一体化垂直管理，各证监局将开展专项现场检查。

对员工及亲属账户启动三年倒查

近期，有市场传闻称，为严查证券从业人员违规买卖股票及代客理财等，有券商进一步加强了对证券从业人员的执业行为监控。措施之一是查询亲属账户和员工手机是否存在IP重合，并倒查三年，以此来判断从业人员是否存在违规炒股记录。

“比如，倒查员工三年的出差记录，看有没有用亲属的手机在外地登录。”有头部券商人士向券商中国记者表示，近期确实听说公司针对内部人员及其亲属的股票账户启动三年倒查，主要是分支机构，总部还没有动静。

该券商的一营业部人士也向券商中国记者确认了上述消息属实，并表示该自查动作已经开展了一段时间。另有该券商总部的业务条线人士表示，其所在的条线并未启动自查，不过分支确实会在自查。

实际上，对员工及亲属账户进行倒查，并不仅限于上述头部券商。华南某中小券商营业部人士也向券商中国记者表示，其所在营业部两个月前已启动类似自查行动。

有业内人士表示，从技术上并不难，但对于券商来说，要投入的物力人力成本会高一点。另有前述受访人士提到，由于部分出差是手工记录，还要再转成线上的记录，操作会比较麻烦。

不同券商自查尺度并不相同

由于上述自查行动将期限拉长至三年，并且通过分析IP地址记录等方式进行自查，相对少见，最近也在行业内引发较多关注。

据券商中国记者了解，上述自查行动背后是，监管要求各券商加强对员工违规买卖股票的查处力度。不过，监管并未给出诸如倒查三年一类的具体要求。

经向多位业内人士了解，证券从业人员向公司报备亲属的股票账号等信息，属于基本操作。个别券商甚至会要求从业人员亲属的股票账户开立在自家公司。也有一些券商虽然不强制，但开在别家券商的关联账户，会要求员工报备持仓情况等。

近来，确有券商进一步加强了合规要求，从严管理员工及亲属股票账户信息等，但不同券商的自查尺度并不相同。

比如有广东地区券商人士表示，在常规的自查动作之外，半月前也对员工亲属账户进行了严格检查，“倒查好几年”，旨在提前做好工作，以免被监管查到违规线索。还有从业人士提到，最近合规加强了倒查，时间从（营业部）开业至今，倒查对象包括离职员工。

但也有坐标北方的中部券商从业人士表示，近来公司确实加强了对内部员工及亲属账号的报备管理等，但并未有倒查三年要求。

另有头部券商营业部人士则称，所在公司对于员工亲属账户的监管一向非常严格，每个季度都要报备，近期也没有开展对相关账户的三年倒查活动。该人士此前曾向记者提到，近几年，公司对从业人员违规炒股的处罚也比此前更重了。一旦被查实，以前是罚款，但现在会直接辞退。

监管：会持续开展证券从业人员违规炒股的查处

今年年初，证监会对招商证券(600999)多名从业人员买卖股票等违法违规行为进行了集中查办，依托刑事追责、行政处罚、行政监管措施、内部问责进行立体化惩戒。彼时，证监会称，将持续强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管，协同行业协会持续深入开展对从业人员违规炒股的监管工作，主要措施包括完善制度机制、强化监管执法、持续净化行业生态三个方面。

实际上，证券从业人员违规买卖股票一直是查处重点。据证监会披露的数据，2019年至2023年，共查办67起从业人员违法炒股案件，对139人作出行政处罚。今年以来，也已经有两个监管案例。

3月29日，天津证监局披露一则行政处罚措施，平安证券天津分公司员工边某元借用他人证券账户违法买卖股票，最终被处以10万元罚款。

4月26日，北京证监局披露，中金公司存在多名员工曾买卖股票、出借个人证券账户的行为，公司对员工行为监测监控不到位等。最终，根据相关规定，北京证监局对中金公司采取出具警示函的行政监管措施。

“严厉打击证券从业人员借用账户炒股，核心在于打击操纵市场、内幕交易等严重的违法行为。”上海久诚律师事务所主任许峰向记者表示，对员工及其亲属账户启动三年倒查行动，是严查证券从业人员违规的着力点。不过，他也建言道，对借用他人账户行为的监管，可以考虑加强对大数据技术的使用，并从扩大关联账户监管范围、完善员工权限管理等方面进一步完善。

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