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兴业银行去年净利润增长8.66% 商投并举成果显现

2020-04-28 20:13:48 和讯银行 

  摘掉“同业之王”的称号后,“爱拼才会赢”的兴业银行(601166,股吧)已经筑起了新的护城河。


  4月28日,兴业银行同时披露2019年业绩报告和2020年一季度报告。得益于各项资产业务平稳增长和整体资产结构优化,兴业银行经营发展稳中有升。截至2019年末,兴业银行资产总额 71456.81亿元,较期初增长 6.44%。本外币各项存款余额 37,590.63 亿元,较上年末增长 13.79%;本外币各项贷款余额 34,414.51 亿元,较上年末增长 17.29%。

  盈利能力保持较好水平,2019年,兴业银行实现营业收入 1,813.08 亿元,同比增长 14.54%;实现归属股东净利润 658.68 亿元,同比增长 8.66%。净息差 1.94%,同比提高 11 个 BP,圆满完成年初设定的经营目标。

  资产质量总体可控,不良贷款率 1.54%,较期初下降 0.03 个百分点。拨备覆盖率199.13%,资本充足率13.36%。

  对公业务方面,截至2019年末,兴业银行对公贷款余额 19,961.34亿元,较上年末增加2,249.52亿元,重点满足零售信贷、 绿色金融、供应链金融等领域的融资需求。

  绿色金融带动结构优化成果显著,兴业银行持续稳步推进对绿色金融领域的信贷支持,以“绿色发展”和“民生普惠”为坐标,重点支持污水处理、城市天然气等环境治理和清洁能源领域。截至2019年末,绿色金融融资余额10,108.97亿元,绿色金融客户14,764家,累计为19,454家企业提供绿色融资22,232.42亿元,提前完成“两个一万”中期目标。(兴业银行于2015年制定了“两个一万”的绿色金融中期目标:即到2020年,绿色金融融资余额突破一万亿元,绿色金融客户突破一万户)

  零售业务贡献度有所提升,2019年,兴业银行累计发放个人贷款 4,524.09 亿元,同比增长 26.54%。实现零售银行业务营业净收入 543.67 亿元,同比增长 28.30%。个人贷款占比 42.12%,较上年末上升 2.37 个百分点。累计发行信用卡5,192.80 万张,新增发卡 921.51 万张;2019年实现交易金额 19,720.49 亿元,同比增长 29.87%。手机银行有效客户 3,130.61 万户,较上年末增长 22.71%;月活跃用 户(MAU)1,151.90 万户。

  兴业银行曾被称作“同业之王”,2019年通过进一步优化投资资产结构,债券和同业存单等标准化投资规模保持稳定,同时主动压缩非标资产规模,非标投资规模有所减少。

  通过积极部署“商行+投行”战略,同时利用既有同业优势巩固投行业务,兴业银行已然筑起新的“护城河”。中间收入最能体现其改革成效,2019年实现手续费及佣金净收入 496.79 亿元,同比增长 15.59%,同业客户覆盖率超90%。

  其中,由兴业银行推出的同业合作平台中,“银银平台”和“钱大掌柜”最具有代表性。截至2019年末,“银银平台”各项金融产品销售规模 7,843.70 亿元,各项业务合作法人机构 2,022 家,同比增长 6.09%;累计与372 家商业银行建立核心业务信息系统合作关系。互联网财富管理平台“钱大掌柜”累计引入 54 家合作银行的理财产品,注册客户 1,437.07 万。

  为推动投资银行业务高质量发展,兴业银行着力向“融资+ 融智”方向转型。在投行业务中,兴业银行最具优势的是债券承销业务,“债券银行” 及“FICC银行”品牌建设成效明显。截至2019年末,兴业银行非金融企业债务融资工具承销规模 5,209.65 亿元,参与承销的境外债券发行规模 417.42 亿美元,发行四期企业资产证券化及两期住房贷款支持证券规模合计 465.02 亿元。

  此外,资产管理业务核心能力建设持续提速。截至2019年末,兴业银行理财产品余额(不含结构性存款)13,372.33 亿元,较上年末增长 3.68%;非保本理财产品规模 13,292.33 亿元,同比增长 8.53%,在理财中的占比提升至 99.40%;净值型产品规模 7,483.58 亿元,同比增长 23.18%,在理财中的占比提升至 55.96%。

  在数字化转型方面,兴业银行业不遗余力。截至2019年末,信息科技正式员工 1,910 人,科技人员占比约 4.07%,全年信息科技投入 35.65 亿元,同比增长24.66%。

  基于良好的业绩,兴业银行决定每10股派发现金股利7.62元,分红比例为24.03%

  展望未来,兴业银行表示,2020年将按照推动高质量发展、打造价值银行总要求,稳业绩、优结构、强特色、补短板、打基础、增动能,根据转型发展需要继续深化改革,推进“1234”战略落到实处,确保总体规模、营业收入和净利润合理增长,资产质量持续向好,跑赢大市。

  年报中也谈及今年发生的新冠肺炎疫情,兴业银行将积极应对疫情影响,主动作为,服务实体经济,践行普惠金融,加强对民营企业、小微企业和国家重点扶持产业和制造业的支持力度,致力于满足人民群众各类金融服务需求。

  从一季报来看,兴业银行风险抵御能力较强,受疫情影响还不明显。截至一季度末,兴业银行总资产增至 74,121.17 亿元,较期初增长 3.73%。吸收客户存款39,599.37 亿元,较期初增长 5.34%。发放贷款余额 36,290.20 亿元,较期初增长 5.45%。一季度实现营业收入502.58亿元,同比增长5.54%;归属股东净利润 209.85 亿元,同比增长 6.75%,不良贷款率降至1.52%。

(责任编辑:马慜 )
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