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26家银行一季报净利润齐上升 超七成上市银行依然破净

2021-04-30 07:18:28 第一财经日报  陈洪杰

  [ 截至4月29日晚发稿时,已经有26家A股银行披露了2021年业绩报,其中8家银行净利润同比增长超过双位数。 ]

  一季报到了密集披露期,截至4月29日晚发稿时,已经有26家A股银行披露了2021年业绩报,上述银行净利润同比去年均处于增长状态,其中8家银行净利润同比增长超过双位数。

  在资产质量上,仅有青农银行一家银行资产质量稍有恶化,其他银行的不良率与去年年末相比,均处在下降或者持平趋势。

  上市银行不错的财务数据,也开始带动银行股的上涨。截至4月29日收盘,当天A股银行盘块上涨了1.48%。其中,江苏银行股价涨幅为6.84%,成都银行涨幅为4.65%,兴业银行(601166,股吧)、招商银行(600036,股吧)、浦发银行(600000,股吧)、南京银行(601009,股吧)等多家涨幅也超过了2%。

  不过,银行的PB整体依然处于较低区间。虽然,招商银行的PB在2倍左右,宁波银行(002142,股吧)的PB达到了2.3倍,但大部分银行的PB依然在1倍之下,例如,华夏银行(600015,股吧)的PB为0.44倍,民生银行(600016,股吧)的PB为0.45倍等。

  净利润齐上涨、不良率下降

  第一财经记者统计,在已经发布的上市银行一季报中,净利润同比2020年均处于上涨趋势。其中,招商银行、平安银行(000001,股吧)、江苏银行、宁波银行、杭州银行、成都银行、苏州银行(002966,股吧)等8家的净利润同比超过10%。

  与去年年末相比,当下不少银行净息差发生了改善。例如,2021年1-3月,招商银行数据显示,实现净利息收入481.37亿元,同比增长8.95%,净利息收入在营业收入中的占比为61.15%。今年一季度,净利差2.50%,净利息收益率2.58%,环比分别上升11个和10个基点。

  “净利差和净利息收益率环比上升是因为以核心存款增长为主的存款推动策略,活期存款占比上升,存款结构不断优化,存款成本率环比下降;今年一季度本公司适当加快贷款投放节奏,收益相对较高的资产占比提升,生息资产收益率环比上升。净利差和净利息收益率同比分别下降2个和3个基点,主要是受上年贷款市场报价利率(LPR)多次下调的累积效应影响。对此,一方面抓住时机及早投放信贷资产,另一方面大力推动低成本活期存款增长,存款成本率同比下降,在一定程度上弥补了资产收益率下降带来的影响。”招商银行称。

  一家华东地区上市银行行长告诉第一财经记者,其实今年一季度,其银行的净利润增长同比去年增长在双位数。但是为处置不良资产,将资产质量做实,进行了不少核销,并增加了拨备,利润同比降至个位数。

  在资产质量方面,上述26家银行中有17家公布了今年一季度不良率,其中有16家银行的不良率相较于去年底发生了改善或与过去持平。仅有青农银行不良率稍有增加,今年一季度末其不良率为1.62%,去年年末为1.44%。

  今年3月初,人民银行党委书记、银保监会主席郭树清表示,“2020年我们加大不良贷款处置力度,全年处置不良资产3.02万亿元。2021年将保持不良贷款处置力度不减,可能今年需要处置的不良贷款还会增长。”

  “今年4月初,央行、工信部等五部门称,将普惠小微企业贷款延期还本付息和信用贷款支持计划等纾困政策进一步延至2021年12月31日。作为支持实体经济、支持普惠型小微及重点项目提供金融支持的中坚力量,银行业需持续密切关注资产质量变迁,应对和化解在中长期可能面临的不良压力。”一位银行业分析人士对第一财经记者称。

  超七成上市银行依然破净

  数据显示,2021年一季度主动偏股型基金披露的重仓股中,相较2020第四季度配置比例环比增加最多的三大行业为银行、计算机、石油石化,持股市值环比增加567.53亿元、274.16亿元、155.22亿元,配置比例环比增加2.13%、0.68%、0.58%。

  不过,据Wind资讯统计,截至4月29日收盘,A股38家上市银行中,仍有29家银行市净率不到1倍。其中,招商银行的PB增长到2倍左右,宁波银行的PB达到了2.3倍,厦门银行、杭州银行、平安银行的PB也在1.2倍以上。而华夏银行、交通银行、民生银行市净率依然在0.5倍以下,分别为0.43倍、0.45倍、0.49倍等。

  “相对于其他行业,金融业特别是内地金融业的价值被严重低估了,对其风险的担忧夸大了。长期的低于净资产的股价是无法被充分和合理解释的,银行业的价值重估迫切需要得到修正,需要得到全面而客观的认识。”一位上市银行战略规划部人士对第一财经记者表示。

  不过,上述人士同样认为,银行之间的分化加大。一些以零售业务、财富管理业务见长的银行,成长空间较大。而部分城商行和股份制银行在过去因其历史遗留任务,还有很多风险没有化解,得不到市场的认可。

  今年以来,有多家银行出手稳定股价。1月24日,苏州农商行发布公告称,董事长计划通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式增持不少于200万元公司A股股份,增持计划不设价格区间。增持计划实施期限:2021年1月25日起6个月。

  今年1月下旬,浙商银行公告,自1月4日起至1月29日,A股股票已连续20个交易日的收盘价低于4.99元,达到触发稳定股价措施启动条件。根据《稳定股价预案》,应在触发日(2021年1月29日)后10个交易日内制定稳定股价措施并由董事会公告。

  4月28日,紫金银行(601860,股吧)披露了《关于稳定股价方案的公告》称,最近一期经审计的每股净资产为4.05元。2021年4月28日之前连续20个交易日,公司股票的收盘价低于公司最近一期经审计的每股净资产,达到触发稳定股价措施启动条件。“董事长、董事等增持公司股份的资金额不低于其上一年度从公司领取税后收入的25%。高级管理人员:行长、副行长等增持公司股份的资金额不低于其上一年度从公司领取税后收入的25%。”紫金银行表示。

(责任编辑:季丽亚 HN003)
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