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美参议院340页报告还原汇丰洗钱案7宗罪

2012-07-19 02:02:52 21世纪经济报道  秦伟

  反洗钱标准不一

  “汇丰美国的主要作用是为非美国籍客户提供平台,并以此为卖点吸引更多非美国籍客户。”报告指出,汇丰银行在其他国家或地区的分支不仅缺乏有效反洗钱体系,在汇丰美国与其发生业务往来时,集团内部还默认其他分支的反洗钱措施已经达标,汇丰美国并不对其他分支进行尽职调查。

  这一长久存在的漏洞,让汇丰墨西哥几乎成为毒品走私的帮凶。

  报告显示,2007年到2008年,汇丰墨西哥是向汇丰美国出口美元的唯一也是最大的“出口商”,两年时间里共出口70亿美元。墨西哥和美国政府多次表示担忧,认为如此巨额的美元出口极可能涉及非法毒品走私行为。由于毒贩不能直接在美国的银行大量存入现金,政府担心这些毒贩将美元从美国运到墨西哥,存入墨西哥的银行,再利用这些银行将现金注入美国的金融体系中。

  毒贩Casa de Cambio Puebla曾是汇丰墨西哥的“大客户”之一。2004年,Puebla在汇丰美国开立现钞账户,卖出美元数量从2005年2月的1800万美元飙升到2007年3月的1.13亿美元。尽管反洗钱监控已经亮起红灯,但汇丰美国的职员却帮助Puebla想出各种理由。

  “由于汇丰的优质服务,例如现钞流转效率提升,改善了客户的现金流,使其能够逐步扩大生意规模。”2005年11月至2006年2月,Puebla的美元交易量激增300万美元时,一位银行家如此解释。

  此外,汇丰墨西哥还在开曼群岛设有虚拟分支。2008年该分支管理的客户资产最高曾达到21亿美元,而其中,约15%的账户根本没有客户资料,也就是说汇丰墨西哥根本不知道这些账户的所有人是谁。剩下的账户,用汇丰墨西哥一个合规负责人的话来说,是被“有组织的犯罪”所利用。

  洗钱七宗罪

  这份长达340页的报告,详细历数了汇丰银行在合规方面的七项不足,包括长期存在严重缺陷的反洗钱体系、高风险的分支机构、设法逃避OFAC调查、忽略恐怖主义联系、兑付大额可疑旅行支票、提供不记名股票账户服务和放任反洗钱问题恶化。

  除了苏丹,多年来,汇丰在其他国家或地区的分支通过其在汇丰美国的通知行账户进行与伊朗有关的交易,通过在支付指示中删除与伊朗有关的信息或者将汇款伪装成银行间转账交易来隐藏“伊朗”这个敏感词。

  汇丰美国的外部审计师发现,从2001年至2007年,超过2.8万宗未披露的交易属于OFAC规定的敏感交易,通过汇丰美国累计转账197亿美元,近2.5万宗交易涉及伊朗。此外,复核发现,其中有2600宗(79宗涉及伊朗)、涉及资产总值超过3.67亿美元的交易需要进一步分析,以确定是否已经触犯美国法律

  在不足4年时间里,汇丰美国为一家日本区域性银行富山县北陆银行(Hokuriku Bank)兑付超过2.9亿美元的大额美元旅行支票,尽管有关证据显示这家银行涉及可疑活动。2008年,在货币监理署(OCC)的压力下,汇丰美国停止兑付旅行支票的服务,但仍与该银行保持业务往来,直到2012年,参议院质询该账户时,汇丰美国才最终将其关闭。报告认为,旅行支票常被恐怖分子、毒贩和其他犯罪分子利用,缺乏有效反洗钱措施的汇丰分支很可能是在为这些犯罪分子提供帮助。

(责任编辑:马郡 HN022)
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