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工商银行的“拉美”收购首秀

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欢迎发表评论 2012年11月22日12:00 来源:新商务周刊  作者:张末冬

  收购阿根廷标准银行是中国工商银行打开拉美市场的重要一步,但此举是否具有积极意义,还待时间和市场来考验

  阿根廷时间11月8日,中国工商银行(以下简称“工行”)收购阿根廷标准银行(Standard Bank Argentina) 80%股权的交易获得了阿根廷中央银行的批准。作为全球市值最大的银行,工行此次将通过支付不超过6.5亿美元的现金收购标准银行(Standard Bank)旗下这家阿根廷子公司的控股权。

  这是中资银行首次收购拉丁美洲的金融机构,也是中资银行第一次完成对世界主流商业银行(除港澳地区)的控股收购。完成本次收购后,工行阿根廷分行将成为拉丁美洲最大的中国银行

  阿根廷标准银行是南非标准银行在阿根廷的一家全牌照控股子银行,工行于2008年2月就已收购南非标准银行20%股份。去年8月5日,工行与股权出让方南非标准银行、W-S控股公司就收购阿根廷标准银行80%股权事宜签署了交易协议。上述收购交易此前已通过了南非储备银行和中国银行业监督管理委员会的批准。此次获得阿根廷金融主管部门批准后,仍待通过阿根廷竞争保护委员会的最终审批。

  工行提供的数据显示,阿根廷标准银行在阿根廷80家金融机构中排名第12位。今年9月末,阿根廷标准银行总资产达40亿美元,实现净利润8660万美元。2011年末,阿根廷标准银行资产回报率2.4%,资本回报率25.1%,不良贷款率1.2%。

  据工行官方网站提供的数据显示,截至2012年9月末,工行已经建成由35个国家和地区的270家境外机构组成的全球网络,海外机构资产余额达到1545亿美元,较年初增长21.5%。2012年5月,工行收购美国东亚银行80%股权,成为首家控股美国金融机构的中资银行。同时,工行新加坡分行获得新加坡全面银行牌照,该行旗下全资子公司工银欧洲也挺进了波兰市场。今年前9个月,工行海外机构实现净利润7.96亿美元,同比增长27.2%,不良贷款率0.45%。

  这份成绩单似乎显示了工行在海外市场发展的成功,然而,在之前的一系列投资尝试中,中资银行在海外市场尤其是欧美市场都遇到了巨大的阻碍。

  金融危机后,欧美银行面临各种困境,因此当地政府及监管机构对外来者采取更保守的态度,全球的贸易保护主义不断滋生。同时,相比于制造业等实体行业的收购,银行业的行动更具有政治意涵。今年5月,美联储批准中国工商银行、中国投资有限责任公司和中央汇金投资有限责任公司对美国东亚银行至多80%股权的联合收购,这是中资企业收购美资银行机构首次获得批准,但整个收购过程一波三折,耗时长久。而近日一封被披露出来的致英国财政部的信函显示,中资银行抱怨不公平的监管和严厉苛刻的流动性规则促使它们转移业务,甚至负责欧洲业务的管理层也一并撤出伦敦。

  所以,就目前情况而言,中资银行转向新兴国家市场似乎更具潜力,也更加稳健。

  作为南美第二大经济体,阿根廷对周边国家有着重要的影响力和辐射力。而中国是阿根廷第二大贸易伙伴,与阿根廷的经济互补性较强。中资企业也已经在阿根廷资源和基础设施领域进行了多项大额投资,发展势头良好。

  目前,阿根廷尚无中资银行,在当地构建有影响力的中资金融机构,对有效支持中阿之间的经贸发展具有积极意义。不仅仅是资本上的收益,中方同时也希望通过此次收购使工行成为他们在阿根廷的代理人,以解决快速增长的农业和能源需求问题。而对于阿根廷方面,收购资金的获得也具有更深层次的意义—6.5亿美元可以让其去重新部署他们在电信业和其他行业中的资产。

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