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罗施毅:绿色金融服务于绿色经济 未来大有可为

2016-12-22 15:54:14 和讯银行 

兴业银行环境金融部总经理 罗施毅
兴业银行环境金融部总经理 罗施毅

  和讯银行消息 12月22日,由和讯网主办的第十四届中国财经风云榜银行分论坛在北京悠唐皇冠假日酒店盛大召开。本届论坛的主题是“绿色金融时代银行业新思路 新发展”。兴业银行(601166,股吧)环境金融部总经理罗施毅在论坛上表示,未来绿色金融大有可为。

  从内外部形势来看,当前是加快发展绿色金融最好的时机,国家层面、市场层面都出台了相应的有力的政策支持,包括刚才秘书长谈到各地财政的贴息,征信措施等等。所以发展绿色经济,实现可持续发展已经是大势所趋,我们认为这个市场空间很大。

  以下为嘉宾发言实录:

  罗施毅:各位领导,各位来宾,大家下午好!

  非常感谢和讯网给我这么一个机会来跟大家分享兴业银行这些年来在绿色金融领域里面的一些实践的情况和取得一些小成效。这些年来关注气候的变化,发展绿色经济,实现可持续发展已经是全球的大势所趋,刚才两位嘉宾都已经谈到了。我们确实面临着日益严重的环境问题,所以我们国家把生态文明建设提到了更加突出的位置。十八届三中全会对生态文明建设做出了很高的顶层设计和总体的部署,新《环保法》的实施、水十条、气十条、土十条的颁布,所以整个绿色发展应该讲已经上升到国家的战略。

  兴业银行作为中国首家赤道银行,也是目前大陆唯一一家赤道银行,因为刚才会长谈到,台湾有一个国泰世华银行也加入了赤道原则。我们是因势而为,多年来积极响应国家节能减排的号召,大力发展绿色金融。探索和实践以市场化的方式来支持国家的节能减排和环境保护的事业。我今天给大家讲三个方面的内容:一是回顾兴业银行10年来在绿色金融领域的创新发展;二是讲一讲我们的几点体会;三是作为商业银行来说,对绿色金融做一个未来的展望。

  第一历程回顾:十年历程,不断创新。

  10年的历程是兴业银行跟着国家的节能减排事业整个发展不断的创新,我们基本上是三个阶段。

  第一个阶段,2006年推出能效融资,到2007年我们推出碳交易的前中后台金融服务,通过绿色金融单个产品的创新正式步入了绿色金融发展的道路。

  第二个阶段是我们由点到面的推广,2008年我们公开承诺采纳赤道原则,成为了中国的首家赤道银行,是我们这个绿色金融发展的一个里程碑。从2008年开始就快速发展,2009年的时候我们成立了一个可持续金融中心,后来升格成可持续金融部,是总行的一级部门,到今年2012年我们更名为环境金融部。从那以后,我们推出国内首单的创新产品,比如针对个人的首张低碳信用卡,跟北京环境交易所和上海环境交易所合作的首单信用卡。还有排污权的抵押授信、碳资产质押授信、合同能源管理的融资、合同管理服务、特许经营权抵质押、水环境领域里面的金融服务等等很多方案。后来我们整合成一个产品的体系,叫绿金融全功率,整个一个金融的专案。

  第三个阶段是专业化和集团化的经营,绿色金融专业化经营是从我们2012年开始,总行成立了环境金融部一级部门,后来推出合同能源管理,我们在长江流域,尤其是浙江一带我们要治水,要治水找兴业,我们投入了七八百亿关于水治理的一个融资。2014年我们从总行成立环境部,分行也成立了环境金融中心。我们2015年把整个绿色金融这一块业务上升到我们整个集团的核心业务,并且建立了一个专项的推动机制。所以我们有很多产品,2015年我们创新了一些产品,包括绿色信贷资产证券化也是首单,2016年我们今年首发了500个亿的绿色金融债。2016年9月份,我们创设了针对个人投资者的绿色理财,目前申购得还比较活跃,100多亿。

  所以总的回顾来看,10年过来,我们已经成了国内绿色金融方面相对领先的位置,找到了我们一个绿色发展之路,具有比较特色的可持续道路,也可以说绿色金融成为了我们一个比较亮丽的名片。如果从经济效益业务指标来看,到11月末的时候,我们已经累计为近7千家企业或者项目提供了绿色金融的融资超过1万亿,大概是达到1.1万亿左右,余额大概是4700亿,同口径里面的占比达到15%。从开办绿色金融业务的机构来讲,我们辖内所有的分支机构,还有我们集团的子公司。我们是牌照比较全的机构,所以都开展了绿色金融业务,其中包括低碳经济、循环经济、生态经济三大领域,从所处的位置来讲,包括长三角、珠三角、环渤海、东北、中部、西部和海西等各个区域。

  如果从社会环境效益来讲,大家可以看到上面这么多融资支持的项目,每年可以节约标准煤2629万吨,节约二氧化碳7383万吨,年减排化学需要量是160万吨,年综合利用固废1841万吨,年节水2亿8565万吨,这些减排量相当于关闭169座100兆瓦的火力电站。所以应该讲,通过绿色融资、绿色金融,取得了很好的经济效益和社会环境的效益。

  当然通过发展绿色金融,我们的品牌影响力也在不断的提升,包括参与监管部门一些制度的制定,还有被定为我们绿金委的常务理事单位,也获得英国《金融时报》“可持续银行奖”,还有“十一五”期间,四部委给我们颁发的“全国减排先进集体”,这个可能在金融机构里面是少有的。包括环保部给我们公布的绿色信贷排名,我们高居首位还有原来杨会长给我们颁发的“年度最佳绿色金融奖”,荣誉确实也是通过10年一点一点磨炼出来的。

  第二点滴感悟:内外兼修,点绿成金。

  我们把绿色金融作为一个发展战略来看,主要是把握了绿色经济发展新机遇的这么一个趋势。通过大胆的实践,以观念转变、理念提升为先导,推动完善战略定位,构建体制机制,创新产品和服务,梳理流程等等这些配套的建设,在绿色金融领域里面也探索出一条点绿成金的绿色发展道路。

  我们在理念上谈到“寓义于利”,确定了绿色金融的发展战略。刚才两位嘉宾也谈到关于绿色领域绝对它的商业性,更多的是在于设备的工艺性。所以怎么处理这个关系?从我们采纳赤道原则的那一天开始,就确立了“寓义于利”的绿色金融观,通过提供的产品和服务来支持社会、经济、环境的可持续发展。同时我们将绿色金融旅行社会责任跟银行自身的可持续发展结合起来,所以我们在公司和持续发展的治理理念,发展绿色金融,作为我们一个出发点。

  2008年我们引进了赤道原则,成为了全球第63家,中国目前大陆唯一一家的赤道银行。我们参照赤道原则,为绿色金融提供了整个一套的理念、方法和工具,建立了一个完善全面的环境和设备风险体系。大家知道赤道原则是一套国际上先进的金融行业的环境和风险管理的工具和行业准则,它为什么叫赤道原则?因为它的成立是在2003年,兼顾南北半球,所以为了平衡全球利益,取名叫“赤道”。现在全球有来自五大洲84家金融机构采纳的这个赤道原则。我们通过赤道原则对项目的融资、风险管理进行评审和属性认定,有效的增强了融资的企业和支持的企业自身所涉及的这些环境和社会风险的意识,帮助他们自身去评估和管理自己的风险,也帮助他们去改进和提高自己的管理水平,降低和节省他自己的成本,提高品牌的竞争力。我们在帮助自己管理好风险的时候,也帮助客户,帮助项目去管理环境和社会风险,达到了这种商业模式可持续和履行社会责任的统一。

  我们要持续的创新绿色金融的产品和服务体系,刚才杨会长也谈到了。我们2006年跟国际金融公司推能效产品的时候,10年来我们都开了很多先河,刚刚也谈到了。由于我们绿色金融起步比较早,创新比较多,监管部门、绿色信贷的评价实施方案、能效贷款的指引、绿债相关政策的制定我们都有参与。我们现在的产品体系里面结合整个集团的综合化、集团化的经营,已经形成了一个产品体系和服务体系。比方说包括我们的企业金融、公司金融、零售金融、金融市场这几个业务条线,都包含了绿色投资、绿色消费信贷、绿色债券、绿色租赁、绿色信托、绿色基金、绿色理财,门类非常多,是非常丰富的产品体系。比如我们的子公司兴业租赁公司整个资产绿色这一块占了三分之一。

  专营的机制和专业的队伍,实现了专业的运作。我们在董事会里面基于赤道原则的环境和设备责任委员会,在管理层我们有业务的推动领导小组,在执行层有总行的环境金融部,分行和子公司的环境金融中心。从2005年开始,我们当时就成立了能效产品的专业团队,到成立中心,到部我们组建了产品营销、开发、技术服务、品牌建设、赤道原则的评审六个专业的团队,所以我们基本上打造了从产品设计到技术支持、资产管理、营销组织推动、交易服务、业务合作六个职能的一个综合平台。所以从体系来看,我们应该说是比较完善的。另外我们在完善信贷管理系统,对每一笔绿色金融认证的信贷业务要做一个明显的标志,要进行统一的管理和分析。最近我们又上线了专门针对绿色金融一个业务管理系统,这个恐怕也是业内首家的,做到了能够对环境效益可以进行测量、报告、核查的水平。我们专业团队在全国有200多个专门做绿色金融的团队,包括分支机构和子公司。

  第三未来展望:绿色金融,大有可为。

  从内外部形势来看,当前是加快发展绿色金融最好的时机,国家层面、市场层面都出台了相应的有力的政策支持,包括刚才我们秘书长谈到各地财政的贴息,征信措施等等。

  所以发展绿色经济,实现可持续发展已经是大势所趋,我们认为这个市场空间很大。刚才秘书长也有个数字来支撑,整个投资的需求量每年都在万亿级以上。我觉得作为国内绿色金融的一个走在比较前面的,兴业银行还是要坚定不移的继续在绿色金融里面做探索实践,加大业务创新、产品创新,继续为国家的节能减排和环保事业做出一份贡献。

  在这里我们也衷心的希望各位领导一如既往的关心兴业银行绿色金融的发展,也呼吁更多的市场主体参与到绿色金融这个事业中来,为我们的蓝天,为我们的青山绿水努力,谢谢大家!

(责任编辑:张倩 HF006)
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