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北京工行全球现金管理业务 助力跨国企业全球化经营

2018-08-10 17:18:49 和讯 

  中国工商银行作为首家推出全球现金管理服务的中资银行,自2009年正式推出以来,服务体系不断完善、产品功能持续优化、境内外机构布局与客户规模稳步扩大,已为多行业跨国企业提供全球现金管理服务,为企业全球化经营提供有力保障。

  近年来,伴随“一带一路”政策的落地实施,以及“中资企业走出去,跨国企业走进来”的号召,企业的经营管理发展不断向海外扩张,成员单位境外分布广泛,但跨国企业面临海外成员账户可视化程度低、手工对账低效、境内外资金调用困难、海外经营与当地政策衔接不当等问题,由此为跨国企业的财务管理提出了更高要求,全球资金集中管理需求与日俱增。在此背景下,工商银行北京分行发挥总部资源集中优势,从多维度、多层次为“走出去”和“走进来”跨国企业提供全球现金管理服务支持,助力企业逐步实现“全球账户信息可视、全球账户资金可控、境内外资金可调配”的资金管理体系,有效提高集团企业全球资金集中管理力度,为跨国企业境内外共同发展提供有力支持。

  在海外布局方面,截至2018年7月,工商银行境外机构已覆盖全球45个国家和地区,境外机构数量已在中资行中位居首位,并与147个国家和地区的1800余家境外银行建立代理行关系。经过多年的海外机构建设,工商银行已在全球建立六大现金管理中心,分别为亚太区现金管理中心、新加坡现金管理中心、欧洲区现金管理中心、北美区现金管理中心、南美区现金管理中心、以及中非现金管理平台,形成“总行、海外区域中心、境内外机构”三级服务体系。

  在系统建设方面,工商银行独有的境内外全球一体化结算系统可为跨国企业提供7*24小时、跨越多时区、多币种、多语言的清算服务,系统清算能力、服务效率均为行业前列。同时,工商银行提供全球现金管理服务一点接入功能,跨国企业总部可通过企业网银、银企互联、SWIFT、或EBICS等多个渠道,一点接入掌控全球账户资金,操作便捷高效,大幅节省人力成本及财务成本。

  在产品功能方面,工商银行的全球现金管理产品体系可助力集团企业实现全球账户资金的“可视、可控、可调配”,产品条线及相关服务包括:全球账户信息查询、全球账户集中付款、支付控制、跨境外币资金池、跨境人民币资金池、境外资金投融资服务、海外本地服务等。通过不同产品的搭配和组合,并配合个性化定制的服务,工商银行持续为跨国企业及其成员单位提供一揽子的全球现金管理服务,整体提升跨国企业财务管理能力,提高资金运营效率,节约财务成本、时间成本、人力成本,助力企业海内外共同发展。

  在政策把握方面,工商银行对境内外国家和地区的监管政策均有深入研究,为跨国企业及成员单位的本地结算、跨境汇款、外汇管理、境内外融资等业务提供了正确指引。在境内方面,工商银行在外汇资金集中运营政策和跨境双向人民币资金池政策方面先行先试,分别实现了政策的全国首发和北京首发业务,并陆续上线了多家央企、国企、及大型外资企业,为其打通境内外本外币资金通道,有效提高跨境资金调用效率,由此,工商银行在跨境本外币资金集中运营的政策解读和业务实施方面积累了丰富经验;在海外方面,工商银行境外机构严格遵守当地监管规定,为众多中资走出去企业提供专业的当地开户、结算、结售汇、跨境汇款、区域资金池等现金管理服务,有效解决当地中资企业在日常经营和金融业务中的痛点难点。

  截至目前,工商银行北京分行已为辖内多家央企、国企、及大型外资企业中国总部提供了全球现金管理服务,服务范围覆盖了从基础查询、付款到跨境本外币资金池服务,同时,以工商银行北京分行为纽带,已为众多跨国企业提供了海外金融业务的对接和支持。工商银行以遍布全球的服务网络、全方位的产品服务、先进的科技系统优势获得了跨国企业客户的高度认可。未来,工商银行也将持续优化全球现金管理产品、不断提升服务质量,支持实体经济发展,积极响应“一带一路”和“中资企业走出去,跨国企业走进来”的政策号召,帮助更多跨国企业实现财务管理效率提升、资金运营效率提高、全球汇率风险降低、资金整体收益最大化的愿景,助力企业全球经营稳健发展。

  

(责任编辑:张洋 HN080)

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