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交通银行2019年年报:归母净利润增长4.96% 资产管理规模创近年新高

2020-03-27 19:23:39 和讯银行 

交通银行2019年年报:归母净利润增长4.96% 资产管理规模创近年新高

  3月27日,交通银行披露2019年年度报告。

  回顾2019年交通银行主要业绩,发现该集团积极应对市场形势和政策环境变化,紧紧围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三项任务,实现高质量发展。

  年报显示,2019年,交通银行实现归属母公司股东净利润772.81亿元,同比增长4.96%。实现净经营收入2328.57亿元,同比增长9.29%。截止2019年末,该行资产总额达到9.91万亿元,较上年末增长3.93%,客户存款6.01万亿元,较年初增长4.9%。

  截止2019年末,交通银行集团不良贷款率1.47%,较上年末下降0.02个百分点;逾期贷款较上年末下降0.13个百分点;拨备覆盖率171.77%,满足监管要求。

  年报中指出,交通银行加大信贷投入服务实体,人民币各项贷款同比多增人民币364.87亿元;立足总行在沪优势服务重点区域,长三角、粤港澳大湾区、京津冀三大区域贷款增量是上年同期的2.18倍;息差明显改善,净利息收益率同比提升7个基点;不良资产处置力度不断加大,实质性清收较上年提升34.5% ,业绩发展稳中向好。

  交通银行秉持“建设具有财富管理特色和全球竞争力的世界一流银行”发展战略,始终在财富管理方面保持高度专业性,并利用金融科技赋能高质量发展。

   财富管理机构再添新军 管理个人金融资产增速创近三年新高

  在财富管理方面,交通银行集团旗下有诸多投资者熟识的子公司,交银国际信托、交银施罗德基金管理公司,交银国际控股……这些子公司使得交通银行在基金、证券、保险、金融投资等全方位的财富管理服务得以实施。

  2019年6月13日,交银理财公司在沪开业,交通银行旗下财富管理方面子公司再添新军。年报显示,交银理财自成立以来,交通银行管理的产品规模已经达到9525.15亿元,较上年末还未成立子公司时增加了1828.46亿元。年报中指出,2019年末,交银理财在已经成立的理财子公司中产品规模排名第二,成功中标29个统筹区职业年金托管人资格。

  目前,交通银行发挥全周期产品优势,为零售与私人、公司、金融机构等各类客户提供综合金融服务。

  年报显示,2019年,交通银行管理的个人金融资产(AUM)、达标沃德客户数、私人银行客户数增速均创近三年新高。截止2019年末,该行管理的个人金融资产达到3.45万亿元,净增3887.2亿元,较上年末增长12.71%;达标沃德客户数达到150.4万户,较上年末增长19.01%;私人银行客户数达到4.72万户,较上年末增长18.49%。

  交通银行实验室上线 智慧转型跑出“加速度”

  2019年,交通银行加大了信息科技的投入,总投入50.45亿元,同比增速22.94%,占营业收入2.57%,较上年度提高0.38个百分点。推进金融科技万人计划、FinTech管培生、存量人才赋能转型三大工程。截止2019年末,该行金融科技人员3460人同比增加59.15%,金融科技人员占比4.05%,同比提升1.33个百分点。

  2019年,交通银行成立“交通银行实验室”,搭建集团创新孵化研究平台。应用区块链技术开发业内首个区块链资产证券化平台“链交融”已经成功发行资产支持证券8项,发行金额近千亿元;发行资产支持票据4项,发行金额31亿元。

  依托交通银行实验室,交通银行践行开放式创新。年报中指出,目前该行已经与复旦大学、科大讯飞(002230,股吧)、中国联通(600050,股吧)等开展广泛合作,形成产学研机制,通过引智引力推动智慧转型跑出“加速度”。

  在终端APP方面,交通银行主要有个人手机银行和“买单吧”两款APP,为用户打造一站式“金融+生活”服务。这两款APP在2019年也做出较大升级:手机银行聚焦用户视角,将全国各地20多个场景、近1500项缴费服务项目接入APP,每秒交易处理能力达到2.9万笔。“买单吧”则围绕用户最为关注的优惠福利,整合升级福利社、领券中心、活动中心等优惠阵地,上线多种便民产品。2019年12月,交通银行手机银行月活跃客户(MAU)较年初增长36.44%,交易笔数、交易金额同比分别增长30.27%、18.45%。

  交通银行为提高管理与运营效率,构建智慧风控应用体系,风险预警规则准确性提升至85%;实时智慧化授信,授信申报流程效率提升约40%。完善基础架构,推进信息技术架构向“集中+分布”转型升级。完成1.81亿张借记卡数据和高频交易迁移至分布式平台,分布式平台分流借记卡交易量日常占比达到50%,核心账务系统每秒并发处理能力达到1.6万笔;运行在开放平台的应用系统占比超过98%; 完成私有云体系建设,应用环境50%以上系统入云。

  据了解,2019年,交通银行迪拜、约翰内斯堡分行已经顺利获批,布拉格分行正式开业,交行境外服务网络布局已经覆盖了主要国际金融中心。在“打造具有全球竞争力的世界一流银行”战略上,交通银行已经走出坚实一步。

(责任编辑:李峥 )
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