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营收增速创近三年新高、关联方存款余额锐减……贵州银行发布赴港上市后首份成绩单

2020-03-31 21:15:23 每日经济新闻  张祎

  日前,贵州银行(06199.HK)发布了2019年业绩公告。这也是该行于2019年12月30日在香港联交所鸣锣上市后交出的首份年度“成绩单”。

  财报显示,2019年,贵州银行业绩延续了增长势头,全年完成营业收入107.06亿元,同比增长22.08%,创下近三年来最大增幅;实现净利润35.64亿元,同比增长23.89%。2019年,该行拟以总股本7%分配现金股利,股利总额10.21亿元(含税)。

  截至2019年末,贵州银行存、贷款规模分别同比增长18.26%、28.35%,资产总额升至4093.89亿元。《每日经济新闻(博客,微博)》记者注意到,2019年,该行关联交易额大幅下降,仅主要股东存、贷余额分别由2018年末的134.36亿元、10.99亿元降至2019年末的11.78亿元、5.01亿元,降幅分别为91.23%、54.41%。

  此外,在发布2019年业绩公告的同时,贵州银行还发布了关于建议委任非执行董事的公告。在包括其第一大股东贵州省财政厅、第二大股东中国贵州茅台(600519,股吧)酒厂(集团)有限责任公司(以下简称“茅台(600519)集团”)等在内的五位股东提名下,贵州银行将迎来五位新任非执行董事。

  对于关联交易额下降、董事会成员变动等问题,《每日经济新闻》记者于3月30日联系了贵州银行有关方面,并短信发送了采访请求和具体问题,但截至发稿,未获得对方回复。

  营收、净利双双呈两位数增长

  业绩公告显示,2019年,贵州银行完成营业收入107.06亿元,同比增长22.08%;实现净利润35.64亿元,同比增长23.89%。

  对比来看,贵州银行营业收入同比多增逾20个百分点,创下近三年来的最大增幅。2017年、2018年,该行营业收入分别为86.25亿元、87.70亿元,增幅分别为6.90%、1.67%。

  数据来源:贵州银行2019年业绩公告

  从营收构成看,2019年,贵州银行超过7成营收由公司业务贡献,约1成营收由零售业务贡献。全年公司业务、零售业务收入分别为80.06亿元、11.07亿元,较上年同期分别增长12.85%、31.24%。

  此外,贵州银行的营业收入主要来源于利息收入。2019年,该行利息净收入为98.71亿元,同比增长18.55%,占营业收入的92.20%。

  值得一提的是,虽然手续费及佣金净收入在贵州银行的总营收中占比较小,不足1%,但去年增长明显。2018年,该行手续费及佣金净收入只有2130万元,2019年则增长至9464万元,增幅达344.32%。

  其他监管指标方面,该行不良贷款率近年来持续下降,截至2019年末,贵州银行不良贷款率为1.18%,较年初下降0.18个百分点;拨备覆盖率324.95%,较年初上升81.23个百分点。

  2019年12月30日,贵州银行在香港联交所主板正式挂牌,发行H股22亿股,募集资金总额54.56亿港币,总股本增至145.88亿股。得益于港股上市带来的资本金补充,该行2019年资本充足率也升至近年来高点,期末资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为14.45%、12.30%、12.30%,分别较上年末增加1.62个百分点、1.68个百分点、1.68个百分点。

  向主要股东吸收的存款余额同比大降9成

  作为贵州省唯一一家省级城商行,贵州银行总部位于贵阳市,与茅台集团关系密切。

  截至2019年末,贵州银行主要股东共有六家,分别为贵州省财政厅(持股13.15%)、茅台集团(持股12.00%)、贵安新区开发投资有限公司(持股7.20%)(以下简称“贵安开发”)、遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司(持股4.93%)、深圳高速公路股份有限公司(持股2.92%)、贵州高速公路集团有限公司(持股2.06%)(以下简称“贵州高速”)。

  值得一提的是,据2019年业绩公告中相关数据,贵州银行2019年的关联交易额明显减少。截至2019年末,该行向主要股东吸收存款余额11.78亿元,较2018年末的134.36亿元减少了122.58亿元,降幅达91.23%;发放贷款及垫资余额5.01亿元,较2018年末的10.99亿元下降了54.41%。

  与此同时,贵州银行与其他关联方的交易量也在缩减。其中,存款余额由2018年末的10.74亿元降至2019年末6.81亿元,降幅36.54%;发放垫资及贷款余额则由2018年末的26.54亿元降至2019年末0.91亿元,降幅达96.58%。

  截至2019年末,贵州银行资产总额突破4000亿元,达4093.89亿元,同比增长19.98%。客户存款2602.66亿元,同比增长18.26%;发放贷款和垫资总额1798.68亿元,同比增长28.35%。

  存款方面,截至2019年末,贵州银行个人存款余额为816.18亿元,较年初新增187.82亿元,增幅达29.89%。此外,该行在报告中称,公司业务方面,加强与贵州省及各地市州政府的合作,加大对战略客户的营销推动,2019年末对公存款余额达1549.46亿元。

  从整体比例上看,在客户存款中,该行公司存款占比有着较为明显的下降,从2018年末67.44%,降至2019年末59.53%,减少近8个百分点。

  董事会“补位”在即

  公布2019年业绩公布的同时,贵州银行还发布了关于建议委任非执行董事的公告。

  截至2019年末,贵州银行董事会由11名董事组成,包括2名执行董事、4名非执行董事以及5名独立非执行董事。

  不过,3月16日,因工作安排,有两位非执行董事向贵州银行提交了辞任报告。其中,杨明尚辞任非执行董事、风险与关联交易委员会委员职务;陈永军辞任非执行董事、消费者权益保护和社会责任委员会委员职务。辞任立即生效。

  简历显示,这两位辞任的非执行董事皆来自于贵州银行股东方。其中,杨明尚来自于由第一大股东贵州省财政厅100%控股的贵州金融控股集团有限责任公司(贵州贵民投资集团有限责任公司)(以下简称“贵州金控”);陈永军则来自于贵州银行第三大股东贵安开发。

  两位非执行董事辞任后,贵州银行董事会迅速开启了“补位”行动。

  3月26日,贵州银行公告,根据该行董事提名政策,股东贵州省财政厅、茅台集团、贵安开发、贵州高速及贵州水投水务集团有限公司(以下简称“贵州水投水务”)分别提名陈景德、汪智明、石显银、赵勇及钟学良担任该行非执行董事。

  简历信息显示,贵州省财政厅提名的陈景德现任贵州金控党委委员、董事、副总经理;贵安开发提名的石显银现任贵安开发党委委员、董事、副总经理。

  公告显示,上述被提名者将自股东大会审议通过后对其委任并经贵州银保监局核准其任职资格之日起履职,任职至该行第二届董事会届满之日止。

  这也意味着,不但杨明尚、陈永军辞任后形成的职务空缺会及时得到补充,而且贵州银行还将再增加三名分别由茅台集团、贵州高速及贵州水投水务提名的非执行董事。

  记者注意到,而实际上,茅台集团、贵州高速此前均向贵州银行委任过非执行董事。彼时,来自茅台集团的是该集团副总经理杨建军,来自贵州高速的是其董事长、总经理任仁。不过,2019年3月4日,杨建军和任仁辞任贵州银行非执行董事。

  如今,时隔1年之后,来自茅台集团的汪智明将接棒杨建军,出任贵州银行非执行董事。简历信息显示,汪智明出生于1973年2月,现任茅台集团总经理助理,兼任财务处处长、金融管理委员会办公室主任,全面深化改革领导小组办公室成员。

  此次贵州高速提名的赵勇,则现任贵州交通产业发展基金有限责任公司董事长、贵州交通投资管理有限公司董事长,启信宝信息显示,上述两家公司分别由贵州高速持股60%、51%。

  另外,3月17日,来自贵州水投水务的吴强丽已向贵州银行提出辞任该行股东监事等职务。此次,贵州水投水务提名该公司总经济师钟学良拟任贵州银行非执行董事。

(责任编辑:邱光龙 HF056)
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