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南昌农商行一年内累计被罚超260万元 第七大股东中航信托成被执行人

2020-04-15 10:04:14 中国网财经  常实 曾蔷

  近日,南昌农商行因与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户等违法行为被央行开出超百万罚单,引起多方关注。

  具体来看,南昌农商行此次被罚涉及三宗违法行为,一是违反反洗钱管理规定,未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户;二是违反支付结算管理规定,存在账户开立不合规问题;三是违反征信管理规定,未经授权查询个人或者企业的信贷信息,未按规定处理征信异议,超范围查询个人信用报告。

  针对上述三宗违法行为,央行南昌中支行对南昌农商行合计罚款184万元,另对14名相关责任人罚款分别处以1万元至4.8万元金额不等的罚款。

  事实上,这并非南昌农商行在今年内首次被接到罚单。2月26日,该行因存在虚报涉农、小微企业贷款数据的违法违规行为被银保监会江西监管局罚款30万元,一名相关责任人给予警告。另据不完全统计,该行在过去一年内共被监管开出4张罚单,罚款金额共计264万元,涉及违法行为包括贷后管理不到位、贷款资金回流借款人账户;多次错报、虚报金融统计数据等。

  除了内控隐患重重外,中国网财经记者注意到,南昌农商行存在股权质押比例较高、第七大股东于2020年成为被执行人等问题。

  天眼查显示,南昌农商行第七大股东中航信托股份有限公司于2020年1月2日成为被执行人,执行标的为481.84万元。根据南昌农商行2018年年报,中航信托持有该行974.9575万股股份,占总股本比例4.4193%。

  同时,南昌农商行2018年年报显示,截至2018年末,贵行总股本为24.26亿股,质押股权8.43亿股,占全部股权的34.78%。

  业内专家向中国网财经记者表示,南昌农商行的股权质押比例较高,说明股东资金流比较紧张,或者说股东没有更优质的抵质押物来融资。一旦股东经营陷入困境,无法偿还融资资金,容易导致银行股权被动转让。

  目前南昌农商行并未发布2019年年报,其股权质押比例是否在2019年得到下降?该行如何看待近年来屡次接到罚单、第七大股东成被执行人的情况?中国网财经记者向该行办公室多次拨打电话,仅接通两次,第一次对方告诉记者需汇报领导等回复,第二次对方接通后仅匆忙表示“这个事我不清楚,我要开会了。”便挂断电话。

(责任编辑:李悦 )
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