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10人团伙提交虚假房产证等资料申请贷款 瞒过中原银行风控部门骗得1000万元

2020-05-22 18:32:23 和讯银行 

10人团伙提交虚假房产证等资料申请贷款 瞒过中原银行风控部门骗得1000万元

    5月18日,河南省郑州市金水区人民法院披露一份骗取贷款案刑事判决书。判决书显示有10人用虚假材料骗取中原银行贷款1000万元。

  判决书披露,2016年初至2016年8月份,河南省民航大酒店法定代表人文某与李某美等人预谋骗取贷款。之后,由文某制作虚假结婚证、房产证、购销合同等虚假申报材料,再由李某美联合另外9人,拿着虚假贷款资料,分别向中原银行郑州农业路支行申请100万贷款。

  中原银行风控部门在收到贷款资料后,并未审核出异常。在李某美等人分别缴纳10万元保证金后,中原银行向10人发放了贷款1000万元。

  2018年12月,经人报案,文某与李某美骗取贷款案事发,公安部门于同月20日对两人刑事拘留。之后,两人由金水区人民检察院提起公诉。

  经查,截至2019年7月4日,李某美归还中原银行贷款本息117.43万元,至年末,共计归还718.8万元,中原银行郑州农业路支行收到欠款之后出具谅解书。

  2020年3月26日,郑州市金水区人民法院审理此案。法院认为,文某和李某美两人以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成特别重大损失的行为已经构成骗取贷款罪。此外,法院表示文某退还部分赃款,李某美退还全部赃款,并取得谅解,均自愿认罪认罚,量刑时予以考虑。

  最终,法院因文某犯骗取贷款罪,判处其有期徒刑3年,缓刑4年,并处罚金10万元;因李某美犯骗取贷款罪,判处其罚款1万元。

  其余同案人均已另案判处。

(责任编辑:李峥 )
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