信用社主任高利转贷被举报 月息3%-5%出借资金获利近千万

　　7月30日，据本溪县人民法院披露，原本溪市市区农村信用合作联社员工唐某普犯高利转贷罪获刑。

　　判决书显示，被告人唐某普，男，1968年出生，系本溪市市区农村信用合作联社（简称“联社”）清收办员工，原系本溪市市区农村信用合作联社石桥子信用社主任、富佳信用社主任。被告人李某，男，1969年出生。

　　经法院查明：唐某普、李某经合谋，于2012年4月至8月期间，采取借名、虚构贷款用途等方式，获取银行贷款3990万元，并将贷款以每月3%-5%的利息转贷给威海港领置业有限公司及他人。

　　经本溪清华司法鉴定所鉴定，被告人唐某普、李某从中获取转贷利差920.03万元。

　　唐某普作为分社一把手，从所任职单位贷款并非难事。据唐某普供述：其于2006年至2010年在联社石桥子信用社担任主任，2010年4月至2015年在联社富佳信用社担任主任。2011年，唐某普与李某合伙在客运站附件买门市干洗浴，钱不够就从所在的富佳信用社贷款，后将门市抵押给银行，部分资金转借给他人。

　　转贷的另有部分资金，是从本溪市商业银行本钢支行违规贷出。唐某普表示，当时为了凑钱，想从本溪商业银行本钢支行贷款1040万，是李某与当时本溪商业银行本钢支行行长孙某协调才贷来的，不太符合银行规定。

　　据本溪市商业银行本钢支行担任行长孙某证言：我和李某是高中同学，1040万元是我帮忙协调办理的，当时李某给我打电话说他一个朋友急用钱，让我帮忙，我鉴于和他的多年朋友关系安排了信贷科科长处理，且提供的抵押物也没有评估和登记，这笔贷款的发放在委托支付的过程中违规了。2012年10月，根据市行的文件，要求在办理抵押贷款中抵押物没有评估和登记的进行整改，我就联系了李某让他把这1040万元的贷款要么马上还钱，后来这笔贷款2012年10月底左右就偿还了。

　　事实上，早在2016年10月，唐某普就因涉嫌犯违法发放贷款罪被取保候审，本溪市溪湖区人民法院以犯违法放贷罪、受贿罪，判处唐某普有期徒刑9年。

　　2017年底，港领公司股东向纪委实名举报唐某普、李某涉嫌高利转贷犯罪，并提供了相关证据材料，本案案发。

　　近日，本溪县人民法院一审认为，被告人唐某普、李某以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，获取非法利益，数额巨大，其二人之行为均构成高利转贷罪。一审判决：

　　一、被告人唐某普犯高利转贷罪，判处有期徒刑4年；与前罪并罚，决定执行有期徒刑11年6个月，并处罚金人民币940万元。

　　二、被告人李某犯高利转贷罪，判处有期徒刑4年6个月，并处罚金人民币925万元。