上海银保监局开出两张罚单 指向资金流向、薪酬管理等违规事由

　　8月11日，上海银保监局官网公布了针对两家辖区内两家银行的处罚决定书，其中针对上海浦东发展银行的多项违规行为责令改正，并处罚款共计2100万元；针对上海华瑞银行的违规行为责令改正，并处罚款40万元，该行被处罚的主要事由为薪酬管理严重违反审慎经营规则。

　　上海银保监公布的行政处罚信息公开表显示，浦发银行(600000,股吧)在2013年至2018年，该行存在下列违法违规事实：未按专营部门制规定开展同业业务；同业投资资金违规投向“四证”不全的房地产项目；延迟支付同业投资资金吸收存款；为银行理财资金投向非标准化债权资产违规提供担保；未按规定进行贷款资金支付管理与控制；个人消费贷款贷后管理未尽职；通过票据转贴现业务调节信贷规模；银行承兑汇票业务保证金来源审核未尽职；办理无真实贸易背景的贴现业务；委托贷款资金来源审查未尽职；未按权限和程序办理委托贷款业务；未按权限和程序办理非融资性保函业务。

　　针对上海银保监的这一处罚决定，浦发银行对记者回应称，我行自2019年起，从多方面实施整改工作，包括完善制度体系、提升数据质量、强化统一授信、防范重点领域、加强监测检查、持续深化全面风险管理；目前相关整改工作已基本完成。此外，我行已对相关责任人员进行了严肃问责。下一步，我行继续认真贯彻落实监管要求，积极服务实体经济，切实严守风险底线，坚持走高质量可持续发展之路。