3亿元大案又曝猛料！浦发银行紧急声明：这些文件是假的！涉事公司晒证据“回怼”...

　　渤海银行28亿存款质押事件尚未查明，科远智慧(002380,股吧)和浦发银行(600000,股吧)又打起了口水战。11月中旬，科远智慧（002380，SZ）全资子公司近3亿元存款遭“莫名”质押事件在资本市场上闹得沸沸扬扬。如今迎来新进展！

　　11月24日，浦发银行回应称，经该行核查，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非该行出具。

　　同日晚间，科远智慧在长达7页的回复函中表示，询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认，复核人填写为“王某”，日期签署为“2021年4月8日”并加盖了上海浦东发展银行南通分行营业部业务章。

　　询证函回函真假疑云：

　　科远智慧与浦发银行各晒证据隔空“互怼”

　　2.95亿存款离奇质押，浦发银行11月24日再度发声回应该事件。

　　浦发银行在其官方微博发布了一则声明表示，浦发银行南通分行已于11月15日向公安机关进行了刑事报案，并提供了相关业务资料；同时，浦发银行成立了由总行行领导牵头、总、分行相关部门组成的工作组，对相关业务开展全面排查。

　　浦发银行还表示，经其核查，科远智慧年审会计师收到的“2020年底银行存款询证函回函”非浦发银行出具，浦发银行南通分行已将相关证据资料提供给公安机关作进一步查证。

　　对此，科远智慧回应称，截至2020年12月31日止，公司子公司南京科远智慧能源(600869,股吧)投资有限公司（下称“南京科远”）存放在浦发银行南通分行营业部的款项，采用了财政部办公厅、银保监会办公厅关于印发《银行函证及回函工作操作指引》的通知中规定的银行询证函格式。从询证的主要信息来看，智慧投资的存款均不存在冻结、担保或其他使用限制。

　　科远智慧年审会计师称，浦发银行南通分行针对上述询证函每项的询证信息都加盖了“相符”章和经办人为“贾某某”印章予以确认。并在上述询证函的结论项中 “经本行核对，所函证项目与本行记载信息相符。特此函复。”的栏目中填写：“第一项至第十四项询证无误”。经办人填写为“贾某某”并加盖印章，复核人填写为“王某”，日期签署为“2021年4月8日”并加盖了上海浦东发展银行南通分行营业部业务章。

　　此外，科远智慧还指出，上述银行存款实施了审计程序并获取了相关5条证据。科远智慧年审会计师强调，其是直接收到了浦发银行南通分行邮寄的回函，函件未通过科远智慧及其相关单位和相关人员的中转。“收到回函后，我们查询了相关的物流发件地址，经查验寄件地址为江苏省南通市崇川区桃坞路服饰城1号是浦发银行南通分行的地址。我们也关注了物流行程状态，未发现异常情况。”其说道。

　　据此，科远智慧认为公司2020年年报关于银行存款质押状态的披露是真实准确的，如今浦发银行方面否认。事情恐怕还存在着更多内幕待曝光。

　　离奇质押，各方均称不知情

　　11月15日，科远智慧公告称，公司全资子公司南京科远智慧能源投资有限公司于2020年11月10日使用暂时闲置的自有资金4000万元购买了浦发银行南通分行定期存款，产品到期日为2021年11月10日。因质押融资方南通瑞豪国际贸易有限公司未能按时偿债，公司迟迟未收到该笔资金。

　　公告显示，南京科远共有8笔一年期存款放在浦发银行南通分行，总额为3.45亿元。其中，到期未能赎回的金额为4000万元，未到期显示被质押状态的金额为2.55亿元。

　　“公司对上述所有质押行为毫不知情。”该公司在公告中数次强调。

　　科远智慧同日称，公司管理层第一时间积极与浦发银行沟通，催收上述产品的兑付款项，并已于2021年11月15日向警方及中国银保监会江苏监管局报案。

　　当日晚间，浦发银行亦表示向公安机关进行了刑事报案，并提供了相关业务资料。后续，浦发银行将积极配合公安机关的调查工作，切实维护相关各方合法权益。

　　蹊跷的是，这笔质押担保的融资方——南通瑞豪贸易公司大股东的回复也语焉不详。该公司大股东曾向媒体称，他本人与南通瑞豪贸易没有实质上的关系，对融资的事情毫不知情。

　　根据目前各方信息来看，浦发银行存款被质押一事，几方各执一词，如同渤海银行28亿元存款莫名被质押一样，陷入“罗生门”。

　　科远智慧披露的财务情况显示，截至2021年三季度末，科远智慧在资产方面，持有货币资金4.76亿元，流动资产合计18.35亿元，总资产合计30.65亿元；在负债方面，流动负债8.19亿元，总负债8.35亿元，本期资产负债率27.25%，流动比率2.24，优于同业水平。

　　监管表态

　　11月24日，银保监会发布《关于持续深入做好银行机构“内控合规管理建设年”有关工作的通知》，称各银行机构必须深刻认识稳健合规是商业银行经营的底线要求，要持续开展自查自纠和屡查屡犯问题整治，对突出问题必须心中有数、持续跟踪整改。要以今年的建设年活动为契机，以“当下改”促“长久立”，突出绩效考核中内控合规因素的比重和正向激励，开展常态化的内控检查排查和内部控制评价，做到防患于未然。

　　图片来源：银保监会网站

　　银保监会在此次《通知》中指出，当前银行业面临的经济金融环境复杂严峻，一些长期积累的矛盾和问题集中暴露，有的银行落实国家宏观政策不力，有的银行授信管理领域问题屡查屡犯，有的银行监管套利手段花样翻新，特别是近期发生的存单质押票据业务、个人信息安全等风险事件，社会影响恶劣，损害了银行业的整体声誉，暴露了相关银行风险合规意识淡薄、业务潜在风险评估不足、核心管理制度与控制措施缺失、内部员工道德风险突出等问题。

　　“亟需汲取教训、举一反三，加快弥补管理缺陷和漏洞，从根本上扭转重效益轻合规、内控要求为业务发展让路的局面。”银保监会表示。

　　此外，银保监会新闻发言人11月19日在答记者问时表示，近期，个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷，引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视，已第一时间要求相关银保监局组成工作组，进驻银行开展现场调查。目前，调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为，将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为，将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案，案件侦办工作正在开展。

　　编辑|程鹏 王嘉琦 易启江

　　校对|卢祥勇

　　封面图片来源：视觉中国(000681,股吧)（图文无关）

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