四川信托17名责任人行政处罚落地,罚金785万元多人被禁业

2022-03-23 21:55:13 第一财经日报 

四川信托17名责任人行政处罚全部落地,风险处置有望更进一步。

近日,中国银保监会四川监管局(下称“四川银保监局”)连开17张罚单,针对四川信托违法违规行为的17名责任人逐一做出行政处罚,包括实控人刘沧龙、董事长牟跃、总裁刘景峰、原总裁陈军、监事会主席孔维文等,合计处罚金额785万元,其中刘沧龙被禁止从事银行业10年。

这也是2021年2月收到3490万元天价罚单之后,四川信托事件的又一项创纪录处罚。去年12月,四川信托曾公布风险资产处置进展,当时尚有2名责任人行政处罚工作未完成。从罚单日期来看,马振邦和刘学川为最后一批落实人员,后者处罚落定时间为今年3月8日。

涉及13项违法违规责任

2021年2月7日,四川银保监局对四川信托开出3490万元罚单,超过安信信托(600816)的1400万罚金,创下行业纪录。从案由来看,四川信托共涉及违法违规事实13条:

一、公司治理不健全,违规开展固有贷款及信托业务,资金流向股东及其关联方;二、违规开展固有贷款业务,贷款资金被挪用于偿还本公司其他固有贷款;三、违规开展信托业务,将信托财产挪用于非信托目的用途;四、违规开展非标资金池等具有影子银行特征的业务;五、违规发放信托贷款用于购买金融机构股权;六、变相为房地产企业缴纳土地出让金融资;七、违规开展结构化证券信托业务;八、违规开展通道类融资业务;九、承诺信托财产不受损失或保证最低收益;十、将本公司管理的不同信托计划投资于同一项目;十一、穿透后单个信托计划单笔委托金额低于300万元的自然人人数超过50人;十二、违规推介TOT集合资金信托计划;十三、未真实、准确、完整披露信息。

17名责任人受罚也均与上述13项违法违规行为有关。四川信托实控人刘沧龙被禁止从事银行业工作10年,涉及案由主要包括对四川信托治理不健全,违规开展固有贷款及信托业务,资金流向股东及其关联方;违规开展信托业务,将信托财产挪用于非信托目的用途;变相为房地产企业缴纳土地出让金融资负有责任。

此外,牟跃被取消董事任职资格5年、警告,刘景峰被监管取消高管任职资格10年、警告,副总裁兼首席风控官陈洪亮被取消高管任职资格5年、警告。

四川信托前高管中,陈军、原副董事长向前友也被禁止从事银行业工作8年,二人主要责任包括公司治理不健全,违规开展信托业务,资金流向股东及其关联方;违规开展信托业务,将信托财产挪用于非信托目的用途,变相为房地产企业缴纳土地出让金融资等。

从罚款情况来看,除已经退出管理层的刘沧龙、陈军、向前友外,四川信托其余14名高管均被罚款,合计金额785万元。其中刘景峰、牟跃分别被罚156万元、120万元,陈洪亮被罚90万元,四川信托13项违法违规事实中,三人分别对其中11项、12项、10项负有责任。

从被罚高管背景和履历来看,其中不乏监管出身人员,比如2011年就担任副总裁的严整、2015年起担任董事长的牟跃均曾在四川证监局多个部门任职,任职监事会主席多年的孔维文则是四川银保监局体系出身,此外周可彤也担任过四川银保监局现场检查处处长、非银金融机构监管处处长。

重组仍在艰难推进

2020年6月,四川信托公告称,受全球经济下行、新冠肺炎疫情及停发TOT信托产品的影响,部分融资企业到期不能按时归还信托资金,导致部分信托产品未能按期分配。根据刘景峰在投资者沟通会上透露的信息,公司TOT总规模超过250亿元,其中2020年底到期的TOT产品规模129.9亿元,2021年内到期103.45亿元,2022年内到期19.22亿元。

同年12月,银保监会四川监管局官网披露,监管部门已经对四川信托股东实施监管强制措施。2021年1月29日,四川信托公告称,经董事会决议,同意启动全面审计、评估和法律尽调相关工作,选聘招标代理机构,通过公开招标方式聘请会计师事务所、律师事务所及资产评估机构提供专业服务。

去年12月初,四川信托曾官方披露风险处置进展,其中提到四川银保监局已对刘沧龙、陈洪亮等15人实施行政处罚,处罚金额共计672万元,正抓紧推进其余2名责任人行政处罚工作。罚单信息显示,马振邦和刘学川的处罚决定时间最晚,分别在2021年12月30日和今年3月8日做出。截至去年12月,公安机关已对刘沧龙等5人依法执行逮捕,对另外7人依法取保候审,对相关涉案资产依法采取查封扣押冻结等措施。

此外,为开展清产核资,毕马威会计师事务所、金杜律师事务所、中联资产评估公司三家中介机构自去年5月11日入场工作,12月向四川信托提交了资产负债表审计、法律尽职调查和资产评估结论报告。

四川信托在公告中表示,公司正全面推进风险资产清收处置,配合公安机关案件侦办和司法追赃挽损,并进一步与省内外有意愿、有实力的战略投资者沟通接洽,为适格的战略投资者进入创造条件。

(责任编辑:李悦 )
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