宁波银保监局行政处罚信息公开表（甬银保监罚决字〔2022〕25号）

行政处罚决定书文号

甬银保监罚决字〔2022〕25号

被处罚当事人姓名或名称

个人名称

--

单位

名称

中信银行股份有限公司宁波分行

法定代表人（主要负责人）姓名

吴学文

主要违法违规事实（案由）

通过借名贷款为房地产企业融资，贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域，房地产业务管理不审慎，违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务，违规办理自营非标业务，贷款管理不审慎，违规掩盖及处置不良资产，保险代理业务管理不规范

行政处罚依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条

行政处罚决定

罚款人民币340万元

作出处罚决定的机关名称

宁波银保监局

作出处罚决定的日期

2022年4月11日