顺势而为 光大银行把握ESG转型新机遇

2022-08-24 18:10:22 和讯 

  近年来,贯彻ESG——环境、社会和治理原则的责任投资理念不断深入人心。18年前,联合国全球契约组织首次提出ESG概念,并指出,ESG对企业的品牌、声誉及价值有重大影响,倡议金融业参与者应将ESG纳入工作体系,以构建强大、有弹性的金融市场并推动可持续发展。

  中国光大银行把握ESG转型新机遇,积极创新ESG产品,提升ESG领域投研能力与管理能力,业务涵盖节能环保、清洁能源、生态保护等绿色产业,在引导企业可持续转型的同时,加速完成自身投融资的环境效益指标,以更好履行责任的同时实践ESG可持续发展理念。

顺势而为 光大银行把握ESG转型新机遇

  图为截止到2021年末,中国光大银行绿色贷款余额数据

  聚焦绿色金融促进生态和谐发展

  当前,光大银行积极投身可持续发展建设,把绿色低碳嵌入企业发展战略之中,将“绿色光大”作为贯穿“十四五”时期的重点工作。从能源生产端、利用端和减碳端三方面,加大信贷投入,帮助企业向绿色转型。

  光大银行针对不同企业量身定制绿色信贷方案、优化资源配置、提供转型帮助。截至2021年12月末,光大银行绿色贷款余额1245.92亿元。

  从能源生产端看,光大支持清洁能源建设,关注光伏、风电、氢能等,支持电网投资、储能技术、清洁发电、项目设备及基础设施建设。

  从能源利用端看,光大银行通过“产业+政府+银行”合作,不仅支持碳排放重点行业的节能减排、技术升级等方面融资需求;还支持新能源汽车产业链核心部件及相关基础设施建设投入。

  在减碳端,光大银行支持碳汇交易和负碳排放,助力全国性碳汇交易主体设立,参与碳交易等碳金融市场,并与相关公司签署《金融机构支持全国碳市场发展战略合作协议》,后续将在全国碳市场发展、碳市场资金结算、气候投融资发展等领域合作。

  值得一提的是,2022年初,光大银行开展全行范围的温室气体排放清单盘查工作,对总行本部、境内一二级分行以及辖内各营业网点,总计1000余家营业网点的直接与间接排放数据进行统计分析。

  根据数据分析,光大银行通过优化运营模式、推行绿色办公、推进绿色用能等,持续压降全行碳排放总量以及人均排放密度,探索适合自身实际的“碳中和”工作体系,强化碳足迹管理,倡导绿色文化,积极推进“绿色光大”建设。

  据了解,在北京市西城区公布的北京市西城区用能单位2020年度节能目标责任考核结果中,中国光大银行总行本部获“优秀”。

  服务国家战略展现企业责任担当

  全面推进乡村振兴,改善农村人居环境,建设美丽宜居乡村,是提升群众幸福感、获得感的重要一环。光大银行积极推进乡村振兴工作,为巩固拓展脱贫攻坚成果,不断提升乡村金融服务质效。

  在股份制商业银行中,光大银行率先成立乡村振兴金融部,发布乡村振兴综合金融服务品牌和服务方案。方案涵盖巩固脱贫成果、改善农村环境、创新乡村金融、加大科技赋能等诸多方面。

  同时,光大银行运用“光付通”数字金融产品支持脱贫地区农副产品网络销售平台(“832平台”)建设发展,带动200余万农户增产增收;通过“光大购精彩”平台围绕定点帮扶工作和乡村振兴战略,全力做好产业帮扶和消费帮扶。

  截至2021年12月末,光大银行涉农贷款余额3901.6亿元;普惠型涉农贷款余额152.59亿元。购精彩平台共帮扶19个省107个原国家级贫困县的乡村企业116家,上线助农商品近700款,累计销售204.57万件、销售额1.34亿元,帮扶助农销售额在全国股份制商业银行中排名第一。

  推进乡村振兴的同时,光大银行也不忘投身实体经济发展。从国家战略性新兴产业、现代服务业、现代化基础设施建设,到服务区域高质量发展,京津冀、长三角、粤港澳大湾区等国家重大战略区域,光大银行牢记金融央企国家队的初心和使命,精准服务实体经济。

  严峻的疫情防控形势下,光大银行各营业网点收放有序,全面保证了客户、员工、运营的安全。为了缓解疫情影响,光大银行通过“线上+线下”的形式举办业绩发布会;组织管理层开展路演活动、主题开放日和投资者集体接待日;参加境内外主流券商组织的调研及策略会55场,与400余位投资者进行沟通交流。

  加强公司治理夯实经营发展根基

  打铁还需自身硬,为了更好地服务国家战略,提升客户获得感,光大银行对内不断优化管理体系,对外完善风险管理、提升风险把控能力。

  在管理体系方面,光大银行开展规章制度重检,结合监管检查的整改落实,深入梳理整改涉及内部制度的缺失、冲突,不断完善制度细节,确保实际操作与内外规保持一致,提升全行制度的规范性、一致性和有效性。

  同时,开展风险控制矩阵重检,通过及时开展风险控制矩阵的修订维护,保障本行内部控制与操作风险工具的时效性,使内部控制评价更好地适应实际工作需求。

  此外,推进日常监督检查计划和合规检查计划开展,促进一二道防线日常监督及合规检查规范有效开展,以查促改,以查促建,以查促管,加强全行内控合规管理能力,完善优化内部控制体系。

  在风险管控方面,光大银行强化风险偏好管理和传导,强化境外分行和子公司授权管理,推动风险偏好有效传导,提升风险管理的全面性。

  据了解,光大银行已将ESG风险纳入全面风险管理体系,制定了《中国光大银行环境、社会和治理风险管理政策》,实行客户ESG风险管理,通过强化对高耗能高排放领域的风险管控。此举不但提高了金融风险预警能力,还能更加明确的为企业提供融资、帮助转型并实现可持续发展目标。

  数据显示,2021年,光大银行严肃全面风险管理,资产质量保持稳中向好,主要风险指标实现“三降一升”,不良贷款连续两年实现“双降”,外部评级保持稳定,各项风险偏好指标均控制在容忍度范围内。截至2021年12月末,不良贷款率1.25%,拨备覆盖率187.02%。

  多年来,伴随中国经济和金融业的发展进程,光大银行品牌形象和市场价值不断提升,已成为一家运作规范、颇具影响力的上市银行。未来,光大银行将立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务和融入新发展格局,在企业经营发展中不断践行社会责任和ESG理念,继续践行“一流财富管理银行”战略愿景,奋力推进高质量发展。顺势而为光大银行把握ESG转型新机遇

  近年来,贯彻ESG——环境、社会和治理原则的责任投资理念不断深入人心。18年前,联合国全球契约组织首次提出ESG概念,并指出,ESG对企业的品牌、声誉及价值有重大影响,倡议金融业参与者应将ESG纳入工作体系,以构建强大、有弹性的金融市场并推动可持续发展。

  中国光大银行把握ESG转型新机遇,积极创新ESG产品,提升ESG领域投研能力与管理能力,业务涵盖节能环保、清洁能源、生态保护等绿色产业,在引导企业可持续转型的同时,加速完成自身投融资的环境效益指标,以更好履行责任的同时实践ESG可持续发展理念。

  图为截止到2021年末,中国光大银行绿色贷款余额数据

  聚焦绿色金融促进生态和谐发展

  当前,光大银行积极投身可持续发展建设,把绿色低碳嵌入企业发展战略之中,将“绿色光大”作为贯穿“十四五”时期的重点工作。从能源生产端、利用端和减碳端三方面,加大信贷投入,帮助企业向绿色转型。

  光大银行针对不同企业量身定制绿色信贷方案、优化资源配置、提供转型帮助。截至2021年12月末,光大银行绿色贷款余额1245.92亿元。

  从能源生产端看,光大支持清洁能源建设,关注光伏、风电、氢能等,支持电网投资、储能技术、清洁发电、项目设备及基础设施建设。

  从能源利用端看,光大银行通过“产业+政府+银行”合作,不仅支持碳排放重点行业的节能减排、技术升级等方面融资需求;还支持新能源汽车产业链核心部件及相关基础设施建设投入。

  在减碳端,光大银行支持碳汇交易和负碳排放,助力全国性碳汇交易主体设立,参与碳交易等碳金融市场,并与相关公司签署《金融机构支持全国碳市场发展战略合作协议》,后续将在全国碳市场发展、碳市场资金结算、气候投融资发展等领域合作。

  值得一提的是,2022年初,光大银行开展全行范围的温室气体排放清单盘查工作,对总行本部、境内一二级分行以及辖内各营业网点,总计1000余家营业网点的直接与间接排放数据进行统计分析。

  根据数据分析,光大银行通过优化运营模式、推行绿色办公、推进绿色用能等,持续压降全行碳排放总量以及人均排放密度,探索适合自身实际的“碳中和”工作体系,强化碳足迹管理,倡导绿色文化,积极推进“绿色光大”建设。

  据了解,在北京市西城区公布的北京市西城区用能单位2020年度节能目标责任考核结果中,中国光大银行总行本部获“优秀”。

  服务国家战略展现企业责任担当

  全面推进乡村振兴,改善农村人居环境,建设美丽宜居乡村,是提升群众幸福感、获得感的重要一环。光大银行积极推进乡村振兴工作,为巩固拓展脱贫攻坚成果,不断提升乡村金融服务质效。

  在股份制商业银行中,光大银行率先成立乡村振兴金融部,发布乡村振兴综合金融服务品牌和服务方案。方案涵盖巩固脱贫成果、改善农村环境、创新乡村金融、加大科技赋能等诸多方面。

  同时,光大银行运用“光付通”数字金融产品支持脱贫地区农副产品网络销售平台(“832平台”)建设发展,带动200余万农户增产增收;通过“光大购精彩”平台围绕定点帮扶工作和乡村振兴战略,全力做好产业帮扶和消费帮扶。

  截至2021年12月末,光大银行涉农贷款余额3901.6亿元;普惠型涉农贷款余额152.59亿元。购精彩平台共帮扶19个省107个原国家级贫困县的乡村企业116家,上线助农商品近700款,累计销售204.57万件、销售额1.34亿元,帮扶助农销售额在全国股份制商业银行中排名第一。

  推进乡村振兴的同时,光大银行也不忘投身实体经济发展。从国家战略性新兴产业、现代服务业、现代化基础设施建设,到服务区域高质量发展,京津冀、长三角、粤港澳大湾区等国家重大战略区域,光大银行牢记金融央企国家队的初心和使命,精准服务实体经济。

  严峻的疫情防控形势下,光大银行各营业网点收放有序,全面保证了客户、员工、运营的安全。为了缓解疫情影响,光大银行通过“线上+线下”的形式举办业绩发布会;组织管理层开展路演活动、主题开放日和投资者集体接待日;参加境内外主流券商组织的调研及策略会55场,与400余位投资者进行沟通交流。

  加强公司治理夯实经营发展根基

  打铁还需自身硬,为了更好地服务国家战略,提升客户获得感,光大银行对内不断优化管理体系,对外完善风险管理、提升风险把控能力。

  在管理体系方面,光大银行开展规章制度重检,结合监管检查的整改落实,深入梳理整改涉及内部制度的缺失、冲突,不断完善制度细节,确保实际操作与内外规保持一致,提升全行制度的规范性、一致性和有效性。

  同时,开展风险控制矩阵重检,通过及时开展风险控制矩阵的修订维护,保障本行内部控制与操作风险工具的时效性,使内部控制评价更好地适应实际工作需求。

  此外,推进日常监督检查计划和合规检查计划开展,促进一二道防线日常监督及合规检查规范有效开展,以查促改,以查促建,以查促管,加强全行内控合规管理能力,完善优化内部控制体系。

  在风险管控方面,光大银行强化风险偏好管理和传导,强化境外分行和子公司授权管理,推动风险偏好有效传导,提升风险管理的全面性。

  据了解,光大银行已将ESG风险纳入全面风险管理体系,制定了《中国光大银行环境、社会和治理风险管理政策》,实行客户ESG风险管理,通过强化对高耗能高排放领域的风险管控。此举不但提高了金融风险预警能力,还能更加明确的为企业提供融资、帮助转型并实现可持续发展目标。

  数据显示,2021年,光大银行严肃全面风险管理,资产质量保持稳中向好,主要风险指标实现“三降一升”,不良贷款连续两年实现“双降”,外部评级保持稳定,各项风险偏好指标均控制在容忍度范围内。截至2021年12月末,不良贷款率1.25%,拨备覆盖率187.02%。

  多年来,伴随中国经济和金融业的发展进程,光大银行品牌形象和市场价值不断提升,已成为一家运作规范、颇具影响力的上市银行。未来,光大银行将立足新发展阶段,贯彻新发展理念,服务和融入新发展格局,在企业经营发展中不断践行社会责任和ESG理念,继续践行“一流财富管理银行”战略愿景,奋力推进高质量发展。顺势而为光大银行把握ESG转型新机遇

(责任编辑:曹言言 HA008)

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