中国银行丽水市分行被外汇局罚没46.7万元

中国经济网北京11月16日讯 外汇局网站近日公布行政处罚信息（行政处罚文书文号：丽外管罚〔2022〕1号）显示，中国银行(601988)股份有限公司丽水市分行被没收违法所得1.674781万元，处罚款人民币45万元。

中国银行股份有限公司丽水市分行的违规行为：《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第五条、《国家外汇管理局关于印发＜经常项目外汇指引（2020年版）＞的通知》（汇发〔2020〕14号）附件1《经常项目外汇指引（2020年版）》第五十六条。查处机构为国家外汇管理局丽水市中心支局，处罚依据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定。

相关法规：

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条：金融机构有下列情形之一的，由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处20万元以上100万元以下的罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务：

(一)办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的；

(二)违反规定办理资本项目资金收付的；

(三)违反规定办理结汇、售汇业务的；

(四)违反外汇业务综合头寸管理的；

(五)违反外汇市场交易管理的。

《个人外汇管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第3号）第五条：个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务，对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇款机构及外币兑换机构（含代兑点）按照本办法规定为个人办理个人外汇业务。

《国家外汇管理局关于印发＜经常项目外汇指引（2020年版）＞的通知》（汇发〔2020〕14号）附件1《经常项目外汇指引（2020年版）》第五十六条：境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的结汇资金来源材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目结汇。

境内个人凭本人有效身份证件和有交易额的购汇资金用途材料，在银行办理不占用年度便利化额度的经常项目购汇。

以下为原文：