农发行资阳市分行四举措开展反洗钱管理“回头看”工作

为进一步认真履行反洗钱工作义务,夯实反洗钱管理基础,农发行四川省资阳市分行积极开展反洗钱管理“回头看”工作,进一步提高反洗钱管理工作质效。

领导重视,摆上议事日程。为做好反洗钱工作,该行高度重视,召开党委会进行专题研究。先后组织召开了两次反洗钱领导小组,对2023年反洗钱工作和反洗钱管理“回头看”检查工作进行了安排部署,审议通过了《2023年反洗钱工作计划》和《2022年反洗钱专项审计问题整改方案》。另外,还制定了《2023年反洗钱工作培训实施方案》和《2023年反洗钱重点工作计划》。

夯实管理,履行法定义务。该行执行客户身份识别要求,充分开展尽职调查;采取有效的客户身份识别措施,合理划分和调整客户风险等级。逐户装袋,妥善保存客户身份资料,按日打印、按年装订成册保管交易记录。对反洗钱管理系统提取的大额交易、大额案例和可疑交易案例均按照反洗钱相关规定甄别、排查和审定并专夹保管。今年以来,该行新开立账户11户,办理客户交易8069笔、金额21.16亿元。

强化宣传,开展业务培训。该行将反洗钱宣传工作纳入全行重点宣传工作,采用柜面宣传、电子显示屏宣传、视频宣传和深入企业、走上街头等形式开展了春节期间防范非法集资宣传活动和雁江区法治政府建设示范创建宣传活动,累计发放宣传资料700余份,接受问题咨询120人次。另外,该行组织相关人员参加了人民银行“反洗钱法修订与监管新政策”视频讲座和农发总行反洗钱专项治理要点培训,进一步提升反洗钱人员业务技能。

加强督导,开展督促检查。该行按月对所辖支行和市分行本级按不低于开户企业数20%的比例进行反洗钱非现场检查,对存在客户信息变更不及时、不完整、存在错误,客户身份识别不准确,受益人识别不完全、错误等问题进行整改并进行问责。目前,该行已组织反洗钱专员、“三合一”专员分别开展了1月和2月反洗钱非现场检查,对发现的问题进行了通报并立行立改。(吴 杰)