青岛银行：发力蓝色金融 点燃海洋经济高质量发展助推器

海洋经济已成为经济高质量发展的“蓝色引擎”。党的二十大报告提出，发展海洋经济，保护海洋生态环境，加快建设海洋强国。金融则是撬动海洋经济的蓝色杠杆，蓝色经济发展亟需扬起金融风帆。青岛银行定位“蓝色金融”特色，在蓝色金融领域持续发力，积极探索推进产业资本与金融资本的有效融合，致力于构建完备的蓝色金融发展战略规划，高标准的蓝色金融服务体系，大力创新探索“蓝色经济”的新金融模式。

打造蓝色金融特色银行 蓝色金融贷款近130亿元

作为立足山东、深耕青岛的地方法人银行，青岛银行充分利用地域经济特色、发挥区域产业优势，积极在蓝色金融领域探索和实践，全力助推海洋可持续发展。

2020年11月，青岛银行获得联合国环境规划署(UNEP)批准，成为可持续蓝色经济金融倡议会员，签署并承诺遵守《可持续蓝色经济金融原则》，青岛银行是新兴市场第一批加入的银行，也是全球第50家加入的机构。《可持续蓝色经济金融原则》旨在利用蓝色金融的力量重建海洋繁荣、恢复生物多样性和恢复海洋健康，是世界上第一个为银行、保险公司和投资者提供可持续蓝色经济融资的全球指导框架。

签署可持续蓝色经济金融倡议并成为会员，是青岛银行持续践行蓝色经济社会责任所迈出的坚实一步。加入该倡议后，青岛银行积极参与相关研讨与活动，强化与国际金融机构的沟通交流，改进自身社会责任实践，与全球同行保持同步，加快蓝色金融项目推进、蓝色金融品牌培育。

世界银行集团成员国际金融公司（以下简称“IFC”）作为致力于促进全世界可持续发展的国际组织，正在积极推动蓝色经济标准的制定和完善，并通过投资、咨询等服务引导私营部门参与到蓝色金融业务领域。作为国内率先试点银行，青岛银行与IFC共同开展蓝色金融项目，推进全球首个“蓝色金融”试点，旨在探索金融支持蓝色经济发展的新模式，孵化全球领先的银行实践和创新资本市场解决方案，支持海洋可持续发展。

多年来，青岛银行聚焦气候变化、清洁供水、海洋生物多样性保护、海洋污染治理与生态修复等领域，在蓝色金融方面开展了诸多创新探索，着力从蓝色金融战略规划、蓝色信贷产品项目管理、蓝色数字普惠金融、环境社会风险管理（适用于蓝色信贷）及蓝色知识管理五个维度完善蓝色信贷的内部政策、流程及系统等，提升蓝色金融服务能力。

近年来，青岛银行陆续出台《青岛银行助力青岛海洋经济高质量发展综合金融服务方案》《青岛经略海洋综合金融服务方案》《青岛银行蓝色债券框架》等蓝色金融战略规划。2022年，青岛银行制定《青岛银行蓝色金融业务综合服务方案》，明确以水贷通（聚焦供水与水处理业务）、蓝碳通（聚焦蓝色碳汇业务）、蓝惠通（聚焦蓝色普惠业务）、蓝E通（聚焦蓝色供应链业务）为主的蓝色金融产品（场景）应用服务体系，可为企业提供多元化蓝色金融服务。

截至2022年末，青岛银行蓝色金融贷款余额近130亿元，有力支持山东省海洋经济发展，支持实体经济发展，解决企业发展、就业等社会问题。

制定全球首个蓝色金融标准 荣获“全球绿色金融创新奖”

2021年，青岛银行与IFC合作推广的蓝色金融项目取得阶段性成果——制定了全球首个蓝色资产分类标准。

该标准基于《IFC蓝色金融投资指引》《联合国可持续发展目标》《可持续海洋原则》，国际资本市场协会(ICMA)《绿色债券原则》，并结合中国人民银行、国家发展和改革委员会、中国证券监督管理委员会联合发布的《绿色债券支持项目目录（2021年版）》，以及山东省地域特色而制定。标准界定了蓝色金融和蓝色债券支持的7大板块37个子行业的合格活动，是全球首个蓝色金融分类标准。该标准将为蓝色信贷、蓝色债券和蓝色投资等蓝色金融业务提供参考，并作为该领域的率先实践。

目前青岛银行蓝色金融支持的7大板块37个子行业全部与海洋经济可持续发展和海洋生态环境保护相关，且大部分可以纳入绿色金融范畴。例如，面向海洋友好的化学品和塑料相关行业、海洋友好和水友好产品行业，青岛银行通过投放贷款，支持塑料循环利用及可生物降解塑料产业发展，推动海洋塑料污染防治。面向供水与水处理行业，青岛银行通过贷款投放，支持节水率标准20%以上的项目、污水处理项目等，帮助沿海地区开展节水、水污染治理，促进海洋水体保护。

2022年6月，中国银保监会发布《银行业保险业绿色金融指引》，要求银行保险机构将环境、社会、治理要求纳入管理流程和全面风险管理体系。在几家国际开发机构协助下，青岛银行正在搭建环境与社会风险管理体系。目前已经制定并印发《青岛银行环境与社会风险管理办法》，明确了对蓝色金融项目进行环境与社会风险尽职调查和评估的原则、流程和标准等，以全面、准确地评估蓝色金融项目的环境与社会风险。同时，青岛银行已经开发一套环境与社会风险尽职调查通用工具，后续会将其嵌入信贷审查流程中，实现了全行层面ESG标准提升，该方案在金融同业中也属领先探索。

经过多年努力，青岛银行蓝色金融品牌已经获得国际国内的高度认可。2021年12月，青岛银行蓝色金融项目获得国际金融论坛（IFF）“2021全球绿色金融创新奖”。

落地IFC中国首笔蓝色贷款 加速新兴业务

2023年3月9日，青岛银行顺利实现与IFC、亚洲开发银行 (亚行)、德国投资与开发有限公司(DEG)及法国开发署经合投资公司（Proparco）合作的1.5亿美元3年期蓝色银团贷款提款，该笔资金将专门用于服务海洋友好项目和重要的清洁水资源保护项目，支持蓝色金融发展。

此前2022年，IFC与青岛银行达成合作意向，为青岛银行安排1.5亿美元蓝色银团贷款。这项具有里程碑意义的1.5亿美元融资方案包括来自IFC自有账户的4000万美元和来自亚洲开发银行 (亚行)、德国投资与开发有限公司(DEG) 和法国开发署经合投资公司（Proparco） 的1.1亿美元平行贷款。自2020年以来，IFC已向私营公司提供了超过4亿美元的蓝色贷款，用于包括促进非洲和亚洲等地的海洋塑料回收利用和减少污染的多个项目。该笔贷款也是IFC以及另几家国家开发机构在华的首笔蓝色金融投资。

以此次蓝色银团贷款为契机，青岛银行将持续创新探索与环境、社会和治理（ESG）原则相结合的蓝色金融新发展模式，打造蓝色特色银行，积极服务当地海洋生态环境的保护和海洋经济的可持续发展。

来源：中国银行业协会  青岛银行