齐鲁银行借助企查查挽回客户百万损失，企信大数据社会价值凸显

春节临近，电信诈骗事件进入高发期。如何有效打击和预防这种犯罪行为已成为全社会关注的焦点。在这场反电诈战役中，以“企查查”为代表的大数据工具发挥着越来越重要的作用，成为打击电信网络诈骗的重要利器。

挽回客户100万经济损失，齐鲁银行天桥支行获感谢

近日，齐鲁银行工作人员凭借高度警觉和风险防范意识，成功识别并阻止了一起涉案金额达百万元的电信诈骗案件。此举不仅为客户避免了重大经济损失，同时亦突显了企业信用大数据工具在金融诈骗防范中的关键作用。

12月27日下午，糕女士来到齐鲁银行天桥支行办理一笔100万的跨行转账业务，当厅堂主管按照银行规定询问款项用途时，糕女士称对方为其朋友，向她借款。然而，厅堂主管凭借敏锐的观察力，高度警觉地意识到这可能是一起电信诈骗。

为了验证疑虑，厅堂主管迅速联系会计主管，通过企查查查询该收款账户的相关信息，他们发现该母婴会所存在一些异常情况，如法人名字与糕女士所称的不符等。

在核实这些信息后，银行工作人员果断地向营业室主任报告了情况，并联系了周边巡逻的民警。民警赶到现场后，他们共同判定这笔款项不能汇出，并建议糕女士与收款人当面核实身份后再进行汇款。在民警和银行员工的共同努力下，糕女士终于意识到这可能是一起诈骗，决定不再汇款，并对银行工作人员认真负责的工作态度表示衷心感谢。

此次成功阻截电诈案件，彰显了齐鲁银行坚定推进反诈培训及风险意识培育的成效，同时也进一步突显了企信大数据在防范金融诈骗中的关键作用。得益于企查查APP的应用，齐鲁银行工作人员能够迅速识别并阻截该诈骗案件，成功避免了客户遭受重大经济损失。

年关将至，反电诈工作中如何利用企业大数据平台发现异常公司？

针对以上这起案例，想要弄清楚当事方公司是否存在欺诈嫌疑等并不难，只需要利用企查查APP进行查询，通过公司名字，便可看到与公司相关的各类信息，包括公司经营风险、涉及的司法诉讼等，是否有风险或者潜在风险可谓是一目了然。如果受害人能通过企查查平台及时查清该机构是否存在风险经营，就能避免被“天上掉馅饼”的假象冲昏头脑，尽早认清事实真相，挽回损失。

据企查查安全工程师介绍，用户可以通过企查查APP搜索“可疑公司”的工商信息、法律诉讼、合作风险、历史变更记录等不同维度，判断该企业是否存在风险。

一看法律诉讼。查询一家企业，大部分人都是关注该企业是否有异常信息，在法律诉讼中，可以看清投资的公司是否有重大司法风险，企业股东是否被列入失信被执行人等，如果有，一定要谨慎。另外，通过查阅相关企业涉案详情，以及通过深度风险分析、风险关系维度，能更好地避免诈骗与雷区。

二看合作风险。面对一些企业，“经营状况”同样需要了解。看企业是否涉及债务/债券，合同违约、合作风险直接可以反映企业是否可以进行合作，代表企业的契约精神，此外，还能通过企业行政处罚、经营异常、股权出质等维度，判断企业的风险值。

三看历史变更记录。一家企业的变更记录格外重要，通过历史信息模块，用户可以查看到该企业从成立以来的变更记录。不同维度的变更，可能存在不同的风险。注册地址变更频繁，代表企业的驻地并不稳定，这是皮包公司和处于业务变动期的企业比较常见的动向，需要高度重视，可能导致在发生诉讼、纠纷时找不到目标企业。而注册信息频繁发生减资情况，有极大的可能存在股东或母公司抽离资本出逃的风险。股东频繁变更，或法人股东变更为自然人股东，极有可能是企业经营出现问题，股东在用“甩锅”的行为帮助自己规避责任。经营范围频繁变更，去除了部分业务，而企业仍在实际从事该业务，则应该考虑其存在非法经营的风险。