中信银行北京分行成功堵截“傀儡”法人异常开户

　　在银行开户过程中，客户身份识别环节尤为重要，是银行反洗钱工作的重点。中信银行北京分行坚持客户服务和防控风险并重，在为中小微企业提供简易开户等便利服务的同时，持续加强反洗钱风险防范，成功堵截疑似“傀儡”法人异常开户事件，有效遏制了涉案账户风险的发生。

　　近日，两家建筑公司法人和陪同人员携带相关开户资料，到中信银行北京分行中粮广场支行柜面办理基本账户开立业务。支行柜员在与法人及陪同人员沟通交流过程中发现一些异常，询问时，法人反问“什么是营业执照”，当询问法人公司主营业务及预计流水情况时，法人表示很多业务都需要高限额的转账权限，但对公司具体经营情况并不了解，回答问题支支吾吾、含糊其词，躲躲闪闪并不断查看陪同人员以寻求帮助。同时，两名法人的陪同人员并非企业员工，而是代办记账公司的员工，两家公司的执照及印章等均由经办人保管，不符合风控原则，两家公司均为近期新成立、注册地址相似、公司名称相似，均为“**建筑工程公司”。

　　基于职业警觉和对客户综合情况的判断，支行柜员认为两个公司均存在“傀儡”法人嫌疑，主动告知客户出租、出借、出售单位账户的风险及所要承担的后果，表示将对单位进行加强型尽职调查，实地亲见营业及办公场所经营情况。但法人百般阻挠，表明无法配合我行完成尽职调查。为进一步防范风险，中信银行北京分行经核查发现账户存在多笔风险事件，随即启动警银协作机制果断报警。在民警到场排查排除刑事风险后，成功堵截“傀儡”法人异常开户。

　　中信银行北京分行在积极贯彻落实为中小微企业提供便利化简易开户，为客户提供优质、高效、有温度的金融服务的同时，严守合规风险防线，持续提升一线工作人员的业务水平和尽调调查能力，从源头上杜绝非法集资、电信诈骗、洗钱等潜在隐患，守好客户准入关口。

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