警惕诈骗新手法，不做电诈工具人丨上海农商银行反诈在行动

　　2024年7月，中央宣传部、公安部启动以“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”为主题的打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月活动。

　　面对变化多端的电信网络诈骗手段，上海农商银行坚守风险防范底线，坚持“金融为民”理念，秉承“以客户为中心”的服务理念，加大临柜转账业务的“四问一告知”和“四核实”工作力度，做好对市民的解释宣导，同时通过提醒短信、宣传手册、微信公众号、新闻媒体等方式开展社会宣传，提升社会公众对电信网络新型违法犯罪案件的防范意识和防控能力，筑牢“反诈防线”。2023年至今，该行已通过柜面成功防范电信网络诈骗案件近百次，在事前（账户开立）阶段阻截可疑开户近300起，守护人民群众的“钱袋子”，践行“普惠金融助力百姓美好生活”的使命。

　　7月12日，年逾78岁的冯阿姨来到上海农商银行丰乐支行，要求办理一笔12万元的转账汇款业务。经办柜员向冯阿姨了解转账用途和收款方情况，在谈到资金用途细节时，冯阿姨明显存在前后矛盾的情况，仔细询问后才了解到转账是为了购买某平台的高收益理财产品。网点工作人员立刻对冯阿姨进行耐心解释和劝导，并会同随后赶到的属地派出所民警和冯阿姨亲属多方合力耐心劝阻。最终冯阿姨意识到自己险些陷入一场电诈骗局，放弃转账，并对该行员工的尽职尽责表示了感谢。

　　7月10日，上海农商银行徐汇南丹路支行来到社区党群服务中心，开展了一场以聋哑老年人士为对象的“特殊”反诈知识宣讲活动，以填补长期以来对该类特殊人群反诈宣传的空白。

　　活动现场，支行工作人员通过手语老师同步翻译，结合PPT展示和白板书写等方式，重点介绍了网络诈骗、网络贷款陷阱的各类形式、特点和危害，提醒他们对于任何未经验证的投资、贷款等信息要保持警惕，不要随意点击短信、网页中的诱导链接，在日常生活中时刻保持警惕心理。在互动环节，工作人员对现场提出的各类疑问一一作答，并引导聋哑居民下载安装“国家反诈中心”APP。

　　近年来，上海农商银行充分发挥数字化理念，利用科技手段强化电信网络诈骗风险防范能力。该行与上海市反诈中心建立了“资金盾”涉诈资金防阻体系，实时阻断向涉诈分子划转的资金。截至目前，已累计拦截涉诈资金超3.5亿元，有效防范客户资金划转至诈骗分子账户的潜在风险。该行建立电信网络诈骗案例及可疑特征实时分享平台，快速收集、迅速发布辖内机构发现的各类诈骗分子行为特征，铺设针对可疑开户行为的“防范网”，防止违法犯罪人员利用各机构间的“信息差”进行账户业务的办理，便于各分支机构快速掌握最新涉诈风险特征。7月1日起，上海农商银行全辖网点完成了升级后“开户扫码”功能的部署，这项功能是与上海市反诈中心对接，利用公安数据对可能存在涉诈风险的客户开展事前防范的有效手段，形成警银反诈合力，全力堵截网点厅堂内可能发生的可疑业务办理。

　　未来，上海农商银行将继续加大打击电信网络诈骗宣传力度，进一步增强全行防范电信网络诈骗的意识和能力，打赢反诈“攻坚战”，以不变的“金融初心”，营造人人参与反诈、人人都会反诈的良好氛围，在做好客户服务的前提下，进一步履行金融机构的社会责任和义务，切实保护百姓合法权益，共筑防范电信网络诈骗的坚固防线。

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