杉德支付因存在多项违法违规行为被罚没446万

中国网财经8月8日讯 日前，人民银行内蒙古自治区分行公示的行政处罚决定书显示，杉德支付网络服务发展有限公司(简称“杉德支付”)内蒙古分公司存在多项违法违规行为，被给予罚款405.6万元并没收违法所得共计41.04万元，罚没合计446.64元。

罚单显示，杉德支付的具体违规行为类型具体包括：未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户；违反收单银行结算账户管理规定；违反特约商户信息管理系统管理规定。

天眼查信息显示，杉德支付成立于2003年2月，注册资金9.7亿元，总部设立在上海。根据公示的处罚信息，同时被罚的还有杉德支付内蒙古分公司经理王某刚。王某刚对杉德支付“未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户”的违法违规行为负有责任，被给予罚款5.6万元。

“杉德支付此次罚单，反映出支付机构的内控存在较为严重的问题。”素喜智研高级研究员苏筱芮表示，反洗钱、收单账户管理等工作为支付机构历来的合规短板，需成为支付机构日常监测的重点工作。此外，有部分支付机构出于利益铤而走险，主动为外部高风险投资交易机构提供支付通道，表明支付机构对合规重点领域仍存在侥幸心理

苏筱芮表示，目前支付行业洗牌已进入深水区阶段，支付机构需要认真研判此前被监管通报的各类罚单案例，从中汲取经验教训，健全内控合规制度，严密合规防线的同时将责任落实到具体岗位，不断提升业务合规水平。