5家支付机构被央行罚没超3600万！高汇通领千万级罚单，涉违规开展条码支付业务等

5家支付机构同日被央行处罚，且均为“双罚制”罚单！

　　据央行北京市分行官网显示，此次受到处罚的5家支付机构分别为北京度小满支付科技有限公司（以下简称“度小满支付”）、北京高汇通商业管理有限公司（以下简称“高汇通”）、联动优势电子商务有限公司（以下简称“联动优势”）、随行付支付有限公司（以下简称“随行付支付”）、拉卡拉支付股份有限公司（以下简称“拉卡拉(300773)”），作出行政处罚决定的日期均为今年9月4日。

　　其中，高汇通被罚金额最高，其因违规开展条码支付业务等六项违法行为，被罚没超2787万元；度小满支付、联动优势、拉卡拉均收到百万级别罚单；随行付支付则被罚57万元，以上五家支付机构合计被罚3661.35万元。

　　5家支付机构被罚没超3600万，

　　均为“双罚制”罚单

注：新浪金融研究院根据央行官网整理

　　从央行北京市分行发布的五张罚单看，被罚金额最高的是高汇通。具体来看，高汇通因违规开展条码支付业务；未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况；未严格落实开户实名制审核要求；违反账户管理规定；超地域经营预付卡业务；违规进行非同名划转操作六项违法行为被警告，没收违法所得1214.74万元，并处罚款1572.61万元，罚没共计2787.35万元。

　　同时，时任高汇通总经理的朱某和张某清均对部分违法行为负有责任，被警告，并分别被罚款20万元、25万元。

　　此次收到百万级罚单的支付机构被罚金融最高的是拉卡拉，该公司因未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未严格落实商户实名制要求；未将商户资金结算至其同名银行结算账户三项违法行为被警告，并处罚款406万元。时任总经理陈某被警告，并处罚款15万元；副总经理吴某被警告，并处罚款15万元。

　　其次是联动优势，其因未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求；未严格落实商户实名制要求；未按规定保存特约商户申请材料、资质审核材料等档案资料；未按规定设置特约商户的收单账户四项违法行为被警告，并处罚290万元。时任联动优势副总经理的徐某东被警告，并罚款15万元。

　　另一家收到百万级罚单的支付公司是度小满支付，其因未将支付服务协议格式条款进行备案；未严格落实支付账户开户实名制审核要求；违规为金融企业开立支付账户；存在办理支付账户和非同名银行账户间转账业务的情况；上传交易信息未落实真实、完整、可追溯和全流程一致性的要求；未严格落实商户管理相关要求六项违法行为被警告，并处罚款121万元。时任度小满支付总经理的万某被警告，并处罚款10万元。

　　随行付支付因未落实特约商户实名制管理要求、违反账户管理规定被罚款57万元，时任副总经理的郭某被罚款1万元。

　　高汇通被罚没超2787万，

　　公司名尚未标明“支付”字样

　　据高汇通官网介绍，该公司成立于2008年8月，总部设于北京，分别在上海、杭州、深圳、广州设有分支机构，是一家致力于在全国范围内从事互联网支付与预付卡发行与受理的专业第三方支付机构。

　　公开资料显示，高汇通法定代表人是俞韬，控股股东为北京天同赛伯信息科技有限公司，于2012年6月27日获得央行颁发的《支付业务许可证》。

　　据了解，高汇通是中国有赞旗下第三方支付公司，资本运作而来。该公司在介绍与高汇通关系时，解释为“有赞和高汇通签订了协议，约定有赞可以使用高汇通的第三方支付能力”（今年3月发布）。

　　有赞是一商家服务公司，于2012年11月在杭州贝塔咖啡馆孵化成立，创始人朱宁（花名：白鸦），是一家主要从事零售科技的SaaS服务商。有赞的前身是中国创新支付集团有限公司，2012年，中国创新支付的全资附属公司高汇通，拿下了央行颁发的支付业务许可证；2017年3月，有赞与中国创新支付宣布达成合作。

　　2018年6月11日，中国创新支付集团有限公司发布公告称，其中文股份简称将由“中国创新支付”更改为“中国有赞”，同年6月15日生效，中国创新支付董事长（董事会主席）关贵森也继续担任起中国有赞董事长。

　　值得注意的是，在2021年2月，有赞发布的执行董事辞任公告称，关贵森因其关联的独资公司涉嫌与一项刑事犯罪有关，从中国有赞辞去该公司主席兼执行董事等职务。彼时，中央纪委国家监委网站发布了“职务犯罪嫌疑人关贵森归案 退缴全部违法所得2800万”相关文章。

　　不过，同年，有赞开启私有化，支付业务被剥离上市公司体系。

　　今年5月1日起，《非银行支付机构监督管理条例》正式施行，其中明确要求，非银行支付机构的名称中应当标明“支付”字样，而“高汇通”目前还未变更公司名称。

　　上半年支付机构被罚没超1亿，

　　浙江航天电子、乐刷科技收千万级罚单

　　据不完全统计，2024年上半年共有26家已获许可机构的支付机构被处罚，罚没金额合计超过1亿元。

　　其中，今年5月，浙江航天电子(600879)被罚没金额超过4400万元。具体来看，该公司因违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户被警告，并被没收违法所得1596.314191万元，罚款2825.314191万元，合计罚没超过4421万元。

　　据了解，该公司2012年6月获得支付业务许可证，目前有效期至2027年6月，业务类型包括预付卡发行与受理（浙江省）、互联网支付（全国）。值得注意的是，该公司是跨境电商支付服务商杭州乒乓智能技术有限公司（“PingPong”）的控股子公司。

　　乐刷科技同样在今年收到千万级罚单，3月，据央行福建省分行行政处罚公示，乐刷科技福建分公司因涉四项违法行为类型被警告，并被没收违法所得1308万元，并处罚款1446万元。

　　此外，还有多家支付机构收到百万级罚单，比如，5月15日，重庆市钱宝科技服务有限公司因违反非银行支付机构客户备付金存管管理、违反非金融机构支付服务管理等六项规定被央行重庆市分行警告，并处744万元罚款，没收违法所得9.8万元。

　　平安付科技服务有限公司因违反机构管理规定、违反备付金管理规定等七项规定被央行深圳市分行给予警告，没收违法所得50.5万元，并处罚款659万元。

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