广发银行两家分行被罚1700万 票据、同业业务“中枪”

文/宗禾

监管再开千万罚单！票据、同业业务“中枪”。

近日，福建银保监局开出多张罚单，剑指广发银行福建辖内两家分行。其中，广发银行泉州分行因违规办理商业承兑汇票业务、违规办理同业理财业务、员工行为管理不到位等行为，被处罚款1550万元；广发银行福州分行因员工行为管理、处置不当、同业银行结算账户内控管理不到位，被处罚款150万元。

年初至今，包括国家开发银行、中信银行(601998,股吧)等在内的多家银行均收到监管开出的千万级罚单。此前，郭树清在出席国新办举行的新闻发布会时再次表态，坚定不移加强党风廉政建设和金融反腐败斗争，强化监督执纪，重拳治理乱象，保持案件处罚问责高压态势。

广发银行泉州分行被罚1550万

罚单信息显示，广发银行泉州分行因涉及违规办理商业承兑汇票业务，违规办理同业理财业务，员工行为管理不到位，办公场所管理不到位，经营状况不真实等行为，被处罚款1400万元。

此外，连阿军、陈国柱、陈力军3人分别被终身禁止从事银行业工作。天眼查信息显示，连阿军此前为泉州分行行长。

与此同时，广发银行泉州分行还因岗位相互制衡不到位；未落实对账制度，被处罚款100万元，相关责任人连顺辉受到警告处分；因银行账户管理不到位，被处罚款50万元，相关责任人黄丹梅受到警告处分。

广发银行福州分行也因员工行为管理、处置不当、同业银行结算账户内控管理不到位，被处罚款150万元。相关责任人赖添华被取消高级管理人员任职资格六年；陶强、林宜健均受到警告处分。

值得注意的是，今年以来，广发银行已领下多张百万级罚单。2021年1月，人民银行深圳中支对广发银行深圳分行涉及的收单机构超范围使用外包服务；未按规定履行客户身份识别义务等8项违法违规行为作出处罚，罚没合计270万元。2月，人民银行重庆营管部公布的行政处罚信息公示表显示，广发银行重庆分行因涉及对外支付残缺、污损的人民币；未及时备案个人前置系统用户等行为，被处罚款216.6万元。

年内多家银行被罚千万

事实上，年初至今，包括国家开发银行、中信银行等在内的多家银行均收到监管开出的千万级别罚单。

3月12日，国家外汇管理局海南省分局公布的行政处罚决定书显示，国家开发银行海南省分行因擅自提供对外担保，受到警告处分并被罚款4266.16万元。

对此，国开行回应称处罚涉及的违法违规行为，是以往年度分行发生的个案。国开行表示，坚决接受并执行监管部门的处罚，按照“行为纠正到位、风险控制到位、制度完善到位”的标准，强力推进整改工作。

此外，银行圈内的“罚单大户”——中信银行也收到人民银行公布的“1号罚单”，前者因涉及未按规定履行客户身份识别义务等四项反洗钱领域违规行为，被处罚款2890万元。同时，包括总行运营管理部总经理、电子银行部总经理等在内的14名相关责任人一并被罚。

近年来，银行业严监管大势不变。此前，银保监会主席郭树清在出席国新办举行的新闻发布会时再次表态，强监督强监管的良好氛围基本形成。将坚定不移加强党风廉政建设和金融反腐败斗争，强化监督执纪，加快补齐监管短板，堵塞制度漏洞。同时，郭树清强调将重拳治理乱象，保持案件处罚问责高压态势，2020年处罚违法违规银行保险机构3178家次，处罚责任人员4554人次，罚没金额合计22.8亿元。