交通银行副行长郝成:坚持“先行先试”策略,以“科技金融一件事”模式扎实推进金融服务落地

2023-09-03 15:32:16 和讯银行  苏菲

  9月3日,2023中国国际金融年度论坛在京召开,论坛主题为“守正创新 开放引领——全球经济重塑与金融业变革”。交通银行副行长郝成出席论坛,并结合近几年交通银行在支持科技创新企业的实践,交流践行中国式现代化与金融业高质量发展的认识和体会。

交通银行副行长郝成:坚持“先行先试”策略,以“科技金融一件事”模式扎实推进金融服务落地

  第一,坚持系统观念,科技金融助力中国式现代化发展。

  科技与金融的发展相辅相成,一方面,金融是实体经济的血脉,支持科技创新是金融的职责使命;另一方面,科技创新推动了金融产品和金融服务的创新,强化了金融机构的数据分析和风险管控能力,加速了全球金融化。科技金融通过一系列金融工具、政策制度的系统性和创新性安排,促进科技开发、成果转化和新技术产业发展,为助力中国式现代化打下坚实基础。据统计,2022年末,21家全国性银行业金融机构的高技术制造业中长期贷款余额达到1.9万亿元,当年增长38%,大幅高于其它类型贷款平均增速。

  近年来,交通银行加强顶层设计和战略谋划。通过聚焦国家战略和产业发展需求,将科技金融作为着力打造的四大业务特色之一写入交行“十四五”规划发展纲要,主动服务国家重点区域,发挥金融控股集团的多牌照优势,并在设立“科创基金”、参与投贷联动等方面积极探索,不断升级金融服务。目前,交行已经为全国2.86万家高新技术企业、2万家科技型中小企业和1.2万家专精特新中小企业提供了授信支持。

  第二,坚持“先行先试”策略,以“科技金融一件事”模式扎实推进金融服务落地。

  长三角、京津冀、粤港澳是国家科技创新布局的重点区域,交行依此制定了“先行先试”的发展策略,提供各具区域特色的科技金融服务。2023年上半年,12个重点区域分行科技型企业的授信覆盖度达到5.65%,其中深圳、上海达到9.53%和7.98%。

  交行创新推广“科技金融一件事”业务模式。利用上海开放型经济试验区和科技创新方面的优势,搭建“先行先试”样本间。通过“前台业务拓展+派驻中台审查审批+股权投资对接+打造科技特色支行”的一体化模式进行展业,从行业研究和选项择户支持、产品场景及营销支持、专项授权支持、审批政策支持、风控工具支持、考核政策支持、人才政策支持七个方面深化改革,搭建跨部门、跨业务领域的“科技金融专班”平台,创新落地了包括研发贷、创融贷、人才贷、共享贷、知识贷、主动贷+普惠e贷在内的“6+1”产品体系,为通过模式创新促进科技金融业务高质量发展打下坚实基础。

  交行还推进“先行先试”的成果在科技创新活跃区域落地。在京津冀地区努力打造“贸易金融+普惠金融+科技金融”综合化业务服务模式,强化科技赋能,积极服务集成电路、新能源新材料、高端装备制造、生物医药等战略新兴领域,推动产业链金融的数据化、场景化和生态化。在大湾区,交行建立了“专职营销团队、专设审批专员、专属放款中心、专业行研团队”的“四专”机制,在深圳成立“科创中心”,聚焦解决高新技术和“专精特新”企业的融资需求,针对科创企业“轻资产、融资难”的痛点,先后推出“科创先锋贷”、“专精特新贷”,创新额度核定模式,为科创企业提供综合性创新金融服务。

  第三,坚持探索集团协同模式,致力于为企业提供差异化的全生命周期金融服务方案。

  构建交行“朋友圈”,打造“五引”科技金融服务体系。“五引”即引荐服务、业务、技术平台,引流债权及股权资金,引进上市及财务顾问咨询,引导企业经营发展战略新认知,引入科研院所新智慧。这些金融服务既考虑了“专精特新”企业的多元化融资需求,又考虑了国内金融体系特点,充分发挥交行在客户资源、金融资源方面的优势,有效增加了科创企业的金融供给。

  发挥集团综合经营优势,结合企业生命周期提供全方位金融服务。针对科技型企业不同生命周期的特点,交行通过“商行+投行”、“境内+境外”、“融资+融智”、“股+债+贷”等综合服务,在科技企业初创期,前移金融服务,推动企业孵化;在成长期提供投贷联动服务,为拟上市客户提供引荐战投、优化财务结构等定制顾问服务,及上市保荐、上市承销、财务顾问等上市服务;在企业成熟期,提供战略配售、再融资、股票减持、收购兼并、资产分拆、私有化退市等多样化融资支持。

(责任编辑:李悦 )
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