中国农业发展银行青岛市分行组织开展反洗钱受益所有人识别自查自纠工作

为进一步规范客户受益所有人识别工作,确保受益所有人信息完整、准确和有效,近日,农发行青岛市分行于日组织辖内机构对照受益所有人识别标准,对AC信贷管理系统、新核心系统、反洗钱管理系统存量客户受益所有人识别情况开展了自查自纠工作,取得较好成果。

一、认真学习,明确要求

为顺利开展此次自查工作,该行风险管理部/内控合规部组织辖内各支行成立了自查小组,认真学习人民银行及该行上级行反洗钱相关文件,通过学习充分认识反洗钱受益所有人自查工作的紧迫性与重要性,明确自查范围、内容及要求等,确保自查工作扎实有序推进。

借助天眼查等APP,针对行内系统中受益所有人姓名、国籍、证件类型、证件号码、证件到期日、持股比例等内容逐一梳理、逐项排查,确保自查自纠工作取得实效,不留死角。

二、扎实自查,及时整改

辖内各支行根据相关文件对受益人所有人的判断标准,对存量客户逐一进行核查。经自查,辖内各支行能够按照上级行的制度规定识别受益所有人。一是客户尽职调查制度执行方面,与客户建立业务关系前指定客户经理及时开展新客户身份识别,通过多种方式和途径了解客户身份、采集客户身份信息,收集相关资料,按照安全、准确、完整、保密的原则,妥善保存记载客户身份信息以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。二是客户关系存续期间,客户经理能够做到持续识别客户身份,充分利用公安、市场监管、民政等政府主管部门获取的信息,结合企查查、国家企业信用信息公示系统等外部信息平台动态关注客户经营及信息更新情况,并根据客户风险等级状况确定业务存续期间对客户身份的定期审查频次和方式。三是客户业务存续期间,能够做到持续关注并监测日常交易状况及交易情况,持续开展尽职调查。

三、加强宣传,营造氛围

一是加大培训力度,积极组织相关工作人员进行系统性培训,培养反洗钱意识,增强反洗钱素养;二是持续关注客户信息更新情况,及时提示客户在该行更新资料信息,并在农发行业务系统和反洗钱管理系统中完整、准确登记客户身份信息;三是继续加强对反洗钱法的宣传力度,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传活动,以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱氛围。