广发银行南京分行曝窝案：4员工为行长前夫违规放贷 致7600万未收回

　　近日，广发银行南京分行及下属水西门支行曝出窝案，通过“打擦边球”“形式合规”等方式，4名员工为水西门支行行长周群前夫违规放贷，导致贷款本金总计7600余万元未收回。

　　判决书显示，周群，女，1976年10月8日出生于南京市，汉族，大学文化，原广发银行南京分行水西门支行行长。因涉嫌犯违法发放贷款罪，于2016年10月18日被刑事拘留。

　　与周群同日被刑事拘留的还有该行客户经理朱守卫、牛鑫，广发银行南京分行小企业授信管理部总经理胡立文。

　　经法院查明，2015年1月至6月，周群在担任广发银行南京分行水西门支行行长期间，明知南京华特尔材料有限公司（简称华特尔公司）、江苏雄国景盛石材有限公司（简称雄国景盛公司）、南京欧杭建材有限公司（简称欧杭公司）、南京合春全装饰建材有限公司（简称合春全公司）、南京优奇建材有限公司（简称优奇公司）、南京典范建材装饰有限公司（简称典范公司）、南京全凯建材有限公司（简称全凯公司）、中建联设备租赁股份有限公司（简称中建联公司）系其前夫庄亚宏家族所控制或关联的企业，不符合授信贷款条件，仍安排支行客户经理朱守卫、牛鑫办理授信贷款手续，故意不履行行长审查、审批职责，向8家企业违法发放贷款人民币7668万元。

　　2015年1月至5月，朱守卫、牛鑫在担任广发银行南京分行水西门支行客户经理期间，受支行行长周群安排和影响，在主办的上述公司授信贷款业务调查、审批环节中，未严格审查借款人借款用途、偿还能力，也未严格审查担保人偿还能力、质押商票的价值以及实现质权的可行性，出具部分内容失实的贷款调查报告。

　　其中，朱守卫参与违法发放贷款3780万元，牛鑫涉及违法发放贷款3888万元。

　　2015年4月至6月，胡立文担任广发银行南京分行小企业授信管理部总经理期间，事先同意周群提出的“打擦边球”“形式合规”的贷款担保方式，在授信贷款审批过程中未严格审查，涉及违法发放贷款4968万元。

　　上述欧杭公司、优奇公司、典范公司、全凯公司、合春全公司在贷款到期后归还了本息，但又在同一授信期限内贷款4950万元，目前上述贷款本金总计7600余万元未收回。

　　2016年10月17日至18日，被告人周群、牛鑫、朱守卫、胡立文分别被抓获归案，被告人牛鑫、朱守卫归案后如实供述各自主要事实。

　　法院认为，被告人周群、朱守卫、牛鑫、胡立文违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。分别判处周群有期徒刑8年，并处罚金10万元；判处朱守卫有期徒刑2年10个月，并处罚金3万元；判处牛鑫有期徒刑2年8个月，并处罚金3万元；判处胡立文有期徒刑3年，缓刑4年，并处罚金5万元。

　　一审宣判后，周群不服判决提出上诉，其表示，4968万元贷款已经收回，后由继任行长继续发放，不应由其承担责任。

　　法院认为，续贷行为虽发生在周群离职后，但续贷成功系因周群违法授予敞口授信额度所致，故周群应对最终造成的贷款损失承担责任。裁定驳回上诉，维持原判。