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盛京银行2.2亿银承业务因担保悬空等问题将被监管提示

2019-03-12 17:22:17 中国经营网  李超

  “贷前调查不到位、授信业务担保悬空、业务动机不正确……”这是2019年2月2日北京市银监局针对群众举报盛京银行后查实的问题。

  《中国经营报(博客,微博)》记者获悉,举报盛京银行北京顺义支行的正是以栗真(化名)为代表的多名投资人。

  事情起因于2014年4月,栗真等投资者反映称在某银行理财经理丁某某诱导下,购买了中投万通投资基金管理(北京)有限公司(以下简称“中投万通”)的基金,起初他们都以为是银行自己的理财,后来才知道是理财经理卖的“飞单”。此后,中投万通被定性为非法吸收公众存款平台,绝大部分资金去向不明。

  据栗真介绍称,同她一样在该行被推荐购买基金的还有十几名客户,总投资额超过1亿元。

  面临着绝大部分本金损失的情况,栗真等多位投资人聘请专业律师调查了解资金的去向,在调查过程中栗真等人发现,中投万通的“资金池公司”北京金唯度投资有限公司(以下简称“金唯度”)与盛京银行北京顺义支行的一笔银承业务存在瑕疵,于是向北京市银监局反映。

  事情还要从2015年3月24日说起,当日一名叫武某某的人在盛京银行顺义支行办理了2.2亿元个人存款,之后以这张2.2亿元的个人存单为担保从盛京银行顺义支行为金唯度开出一张2.2亿元的半年期承兑汇票。

  金唯度将该2.2亿元承兑汇票支付给了产品供应方深圳市一德诺科技有限公司(以下简称“深圳一德诺”),具体采购商品北京市银监局并未说明。而根据天眼查显示,深圳一德诺登记的联系电话号码如今被一位不相干的女士使用;此外该公司自2015年一直未报送年报,被工商部门列为经营异常名录。

  栗真提供的证据显示,深圳一德诺与轰动一时的“9家银行被票据套骗11亿”中涉案的库车国民村镇银行有密切的资金往来。

  栗真质疑称,深圳一德诺与金唯度签订的合同里到底采购了什么产品价值能够达到2.2亿元?而且还要一次性付款?交货日期呢?现在货物存放在哪里?

  对于栗真提出的问题,截至发稿,北京市银监局并未给出答复。

  针对上述等问题,盛京银行北京分行未给与明确确答复。

  在盛京银行给金唯度办理完承兑汇票业务3个月后,金唯度出现舆情危机。法律文书显示2015年8月10日刘冰冰因涉嫌非法吸收公众存款到案,金唯度公司牵扯其中。

  吊诡的是在刘冰冰等金唯度高管被抓后,金唯度开在盛京银行北京顺义支行的帐户在2015年9月24日一笔2.2亿元的支出,注明是还贷。

  栗真等人多方了解获悉,在金唯度2.2亿元承兑汇票到期时即2015年9月24日,武某某却将被抵押的存单中的2.2亿元转到了武某某的个人活期账户,然后武某某又将2.2亿元转到金唯度公司账户,当天金唯度公司账户又转出2.2亿元用作还贷。

  鉴于上述问题等,北京市银监局2019年2月2日下发的京银监信复【2019】13号《北京市银监局信访答复意见书》称,针对该承兑汇票业务核查发现存在以下三个问题:一、业务动机不正确,根据盛京银行提供的说明,这笔业务是为了吸收存款,扩大业务规模,为根据自身风险管理水平和内控能力合理审慎控制银承业务发展速度;二、贷前调查不到位,金唯度在办理完该笔业务3个月后即出现风险舆情,且该公司实际控制人刘冰冰涉嫌非法集资,该行在贷前调查中均未发现;三、押品管理存在漏洞,相关业务结算过程中,该行直接将武冠中用于质押的个人存单解除质押,将存款转入其名下活期存款账户,用于归还刘冰冰未能偿还的银行承兑,造成授信业务担保悬空。

  鉴于上述情况,北京市银监局称将对盛京银行下发监管提示函,督导盛京银行对核查出现的问题进行认真整改和严肃问责,并视整改问责情况采取下一步监管措施。

  除此之外,栗真等投资人向北京银监局反映的盛京银行北京分行拒绝向警方当面调取打印流水问题,北京市银监局答复称将督促盛京银行北京分行积极配合警方工作。

  记者致电盛京银行顺义支行,大堂经理表示对于是否接到北京市银监局的警示函并不知情;同时她还表示自己在忙,暂时不方便向领导汇记者所要了解的相关情况。

  盛京银行北京分行针对上述问题答复称,银监局的答复里已经有了。针对记者提出的有关具体问题,盛京银行未予回复。

(责任编辑:李峥 )
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