易智付科技被罚近1600万：违反多项支付清算管理规定

新浪财经讯 近日，中国人民银行公布的行政处罚信息公示表显示，易智付科技（北京）有限公司存在未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定，未按规定开展网络支付业务，未按规定审核留存商户资料，未按规定存放和使用客户备付金；未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的违法行为。

行政处罚公开表显示，易智付科技违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）第四十二条第四项、第四十三条第三项的有关规定，中国人民银行营业管理部对易智付科技给予警告，没收违法所得575.95万元，罚款金额合计788.55万元，罚没合计1364.51万元。

易智付科技未按规定履行客户身份识别义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定，处以135万元罚款；未按规定保存客户身份资料和交易记录，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项规定，处以50万元罚款；为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项规定，中国人民银行营业管理部对其处以50万元罚款。合计处以235万元罚款。

上述违规行为罚没合计1599.51万元。

此外，易智付科技两名相关责任人存在未落实交易数据完整、真实、可追溯的规定， 未按规定开展网络支付业务；未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，为身份不明的客户提供服务或与其进行交易的违法行为。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条，《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项、第二项、第四项的有关规定，中国人民银行营业管理部对易智付科技两名相关责任人给予警告，共处以44.5万元罚款。

以下行政处罚公开表原文：

责任编辑：赵子牛