东营融和村镇银行贷款三查不尽职被处以罚款35万元

分支行观察北京10月14日讯 银保监会网站今日公布的东营银保监分局行政处罚信息公开表(东银保监罚决字〔2019〕1号、2号)显示,东营融和村镇银行股份有限公司存在贷款三查不尽职的违法违规行为。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行保险监督管理委员会东营监管分局对其处以罚款35万元。

谭晓军对东营融和村镇银行贷款三查不尽职违规违法行为负直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行保险监督管理委员会东营监管分局对其警告。

东营融和村镇银行股份有限公司于2014年4月29日经东营银监分局核准开业，注册资本10000万元。2016年该行定向募集股份2100万股，注册资本变更为12100万元。

分支行观察查询发现，东营融和村镇银行股份有限公司的第一大股东为江门融和农村商业银行股份有限公司，持股比例45.00%；第二大股东为东营泽鑫石油装备有限公司,持股比例8.10%；第三大股东为东营海然商贸有限公司，持股比例7.93%；第四大股东为东营富若达物资经贸有限责任公司，持股比例7.77%；第五大股东为东营臻赢投资有限公司，持股比例7.60%。

2011年10月8日，中国银监会批复同意筹建江门融和农村商业银行股份有限公司；

2018年9月14日，粤银监批复同意江门融和农村商业银行股份有限公司解散，其债权债务、财产、劳动关系等均由江门农村商业银行股份有限公司承继。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的;

(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

(四)未按照规定进行信息披露的;

(五)严重违反审慎经营规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

(二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

处罚原文如下：

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