上海市商业银行理财业务联席会议发布2019年上海地区商业银行理财业务年度报告

　　近日，在上海银保监局指导下，上海市商业银行理财业务联席会议发布2019年《上海地区商业银行理财业务年度报告》（以下简称《报告》），这是联席会议成员单位连续第8年对外发布该报告。

　　《报告》显示，截至2019年末，上海地区非保本银行理财产品余额2.7万亿元，同比增长17.4%，占全国11.5%。其中，净值型产品余额占比约51%，较2019年初提升约14个百分点；开放式产品余额占比约66%，较2019年初提升约6个百分点。

　　2019年是资管新规过渡期的第二年，上海地区各商业银行多举措持续推进理财业务转型。《报告》通过转型篇重点展示各成员单位银行理财业务转型进展情况，包括管理架构、理财产品、理财投资、风险控制、理财销售和基础设施等六个方面。管理架构方面，围绕银行理财子公司目标，转向构建融合投研、产品、信评、风控、销售、科技等多要素的集约化管理体系；理财产品方面，将净值型产品纳入常态化发行，不断加大对净值型理财产品的研发和推进力度。结合科创板、养老等推出特色创新产品，同时有序压降原有产品规模；理财投资方面，在形成多元化资产投资理念、强化投研队伍建设、优化投资决策体系和流程等方面持续推进，资产标准化程度不断提升；风险控制方面，持续管控信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险；理财销售方面，在理财销售全流程优化、强化营销人员培训和管理、完善信息披露管理等方面不断加力；基础设施方面，展现在技术、制度、流程方面的演进。此外，《报告》还展示了各成员单位银行理财业务在支持疫情防控和复工复产（2020年）、支持上海国际金融中心建设和长三角一体化发展方面开展的工作。

　　《报告》聚焦未来银行理财市场发展预判，畅想与其他资管业务的竞争与合作，展现各成员单位2020年理财业务发展战略。《报告》研判，在资管业务统一监管形势下，银行理财将延续在产品净值化、资产标准化方面的转型。在此过程中，必将带来风险管理定位、模式及管理体系的调整，转型挑战仍存。伴随银行理财子公司的陆续设立，打破资管行业原有的市场格局，在全新的竞争与合作发展态势下，面对更加丰富的资产配置渠道，银行理财将进一步发挥差异化优势。

　　《报告》由上海市商业银行理财业务联席会议各成员单位汇编完成。上海市商业银行理财业务联席会议是在上海银保监局的指导下，各会员单位进行信息共享和经验交流的平台。联席会议成立于2012年5月，2019年度成员单位包括：上海银行、上海农商银行、花旗中国、恒生中国，工商银行上海市分行、农业银行上海市分行、中国银行上海市分行、建设银行上海市分行、交通银行上海市分行、招商银行(600036,股吧)上海分行、兴业银行(601166,股吧)上海分行。