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海南银保监局关于防范电信诈骗的风险提示

  近年,全国电信网络诈骗案发率增长,不法分子利用各种诈骗伎俩侵害人民群众的财产权益。警方在加大破案打击力度的同时,收集各类常见案例,揭批犯罪手段。海南银保监局在此转载部分常见的金融类诈骗手段,希望能提高广大人民群众的防骗、识骗能力。

  贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

  消除信用污点诈骗:不少借款人申请贷款被拒是个人信用产生污点导致。犯罪分子利用借款人急于消除信用污点的心理,号称银行有熟人,或以花钱消除征信污点,从而骗取事主资金,而实际上事主的个人征信却并未因此被消除。

  办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡广告,事主与其联系后,以缴纳手续费、中介费等要求事主连续转账。

  金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司名义,通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内部信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货现货,从而骗取事主资金。

  钓鱼网站诈骗:犯罪分子通过伪基站仿冒支付机构、银行等官方客服电话,发送含钓鱼链接的手机短信或消息,以“实名认证”或“信用卡激活”等名义,要求24H内点击高仿链接或短信链接完成认证操作。或者以银行网银升级为由,要求事主登录假冒银行的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码及手机交易码等信息实施诈骗。

  ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM出卡口,并粘贴虚假服务热线,诱使用户在卡“被吞”后与其联系,套取密码,待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

  刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由,冒充银联中心或公安民警设套,套取银行账号、密码实施犯罪。

  引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款,由于事主正准备汇款,因此收到此类汇款诈骗信息后,往往未经核实,即把钱款打入骗子账户。

  捡到带密码的银行卡诈骗:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡,银行卡上存有较大数额的资金,并标明了“开户行电话”。利用事主占便宜的心理,诱使捡到卡的人拨打“开户行电话”,以存入一定金额的资金到丢弃卡中“激活”,从而骗取事主资金。

  账户有资金异常变动诈骗:犯罪分子首先窃取受害者网银登陆账号和密码,通过购买贵金属、活期转定期等操作制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服打电话确认交易是否为本人操作,并同意给用户退款骗取用户信任,要求受害者提供自己手机收到的验证码,受害者一旦把短信验证码提供给对方,对方就得手了。

  先转账、再取现、后撤销的诈骗:犯罪分子利用银行转账新规中转帐和到账时间“时间差”来设置圈套。采取先转帐、后给现金的诈骗套路,在骗取到受害人现金后,撤销转账。

  解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员,声称“由于银行系统错误”,诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续,实施资金转账。

  海南银保监局再次提醒广大人民群众:在日常工作生活中,注意保护个人信息,不随意注册、填写个人身份证号、手机号、银行卡号等个人信息,不轻易相信陌生人,接到不明电话要做到不听、不信、不转款,坚决守住钱袋子,不给诈骗分子可乘之机。如遇到本人或者亲友被骗,迅速保存涉案证据并及时报警。反电信诈骗专用电话号码:96110。

(责任编辑:韩明 )
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