工行百亿同业违规大案尘埃落定 领巨额罚单多人被处理

北京商报讯（记者 孟凡霞 马嫡）经过立案、调查、审理、审议、告知等一系列法定程序，多年前一起百亿元同业业务违规大案终于尘埃落定。9月11日，湖北银保监局一口气披露了22张罚单，针对中国工商银行（以下简称“工行”）湖北省辖内分支机构同业业务违规事件，对工行湖北省分行、襄阳分行、荆门分行及19名责任人员实施行政处罚，其中对银行机构罚款合计3530万元，对相关责任人员给予取消高管任职资格、禁止从业、罚款、警告等行政处罚。

北京商报记者从湖北银保监局获悉，工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金，并违规向企业提供表外融资。经查，工行湖北省分行辖内襄阳、荆门分行通过此方式募集资金共计139亿元。截至2019年末，工行已全部兑付出资银行资金。工行湖北省分行按照党规党纪、政纪和内部规章，对有关责任人员给予内部问责。

其中，工行襄阳分行被罚款金额最高，领罚3050万元，案由为违规出具承诺函；未经上级授权违规签订业务协议；违规启用行政公章；内控管理不到位开展中间业务不规范。此外，工行荆门分行因未经上级授权违规签订业务协议、内控管理不到位开展中间业务不规范，被罚380万元；工行湖北省分行因违规通过表内贷款承接表外债权、管理不力导致分支机构发生重大违法违规行为，被罚100万元。

同时，监管部门对相关责任人的处罚也靴子落地，曾任工行襄阳分行党委书记、行长的张辉，对该行相关违规行为负有领导责任，被取消高管任职资格终身，罚款20万元。另外，该行其他责任人员祝林被警告，罚款6万元；赵磊、邱康、鲁志敏被取消高管任职资格2年，分别罚款5万元；毕永旭、刘洪海、范晨被警告。工行荆门分行、工行湖北省分行相关责任人员亦领到相应处罚。

北京商报记者注意到，此前监管部门曾对工行襄阳分行违规办理同业业务作出处罚，2017年12月，因涉及违规办理同业业务，工行襄阳分行被湖北襄阳银监分局罚款35万元。

巨额罚单之下暴露出银行风险管控存在短板。零壹研究院院长于百程对北京商报记者表示，同业和贷款业务是近些年银行被违规处罚的多发地，多数是因为违反审慎经营原则。此次工行湖北省分行辖内分支机构通过签订非总行制式的理财协议向同业募集资金，特别是未经上级授权、违规启用行政公章等，涉及金额达到139亿元，并违规向企业提供表外融资。虽然资金已经全部兑付，但反映出被罚银行在业务流程、内部风控和管理合规上暴露出严重问题，违反了审慎经营的原则，甚至可能造成银行经营和同业间风险。

事实上，同业、理财等业务一直是银保监会的重点整治领域。今年6月，银保监会下发通知要求开展市场乱象整治“回头看”工作，要求各级监管机构要对违法违规行为持续保持高压态势，其中，对于同业业务的整治要点包括，同业业务交易对手选择及授信管理不审慎；同业代持、互持或充当资金通道导致资金空转；同业资金通过多层嵌套等方式违规投向限制性领域等。

针对整改落实情况等问题，北京商报记者尝试联系工行进一步采访，但截至发稿尚未收到回应。2020年半年度报告显示，2020年上半年，工行实现净利润1497.96亿元，同比下降11.2%，营业收入4484.56亿元，增长1.3%，6月末不良贷款率1.50%，比上年末上升0.07个百分点。