银行板块基本面步入新阶段 省会城商行转型升级

　　伴随宏观经济修复，银行已步入利润增长压力减轻、息差逐渐企稳、总资产增速保持较高、信用成本有望下降的新阶段。近期区域性银行、股份行、大行板块开启轮涨行情，反映市场对整个板块的信心在提振。当前板块PB（LF）估值仅为0.76倍，2010年以来的分位数为7%，估值处历史低位。国际化+机构化+被动化，三大资金配置趋势有望助推银行板块估值提升。各机构自8月初宏观经济持续向好后，纷纷看好银行板块估值修复行情。

　　今天要讲的这只银行股，由城商行逐步开始向区域性银行转型，成长性突出，从外部来看，本地格局一枝独秀，广阔天地大有可为；从内部来看，业务经营因地制宜，对公零售转型可期。

　　投资亮点：

　　1、银行板块基本面步入新阶段，市场信心修复，银行股跨年行情可期。

　　2、市场份额与资产规模快速放量。

　　3、正从省会城市城商行升级为全省布局的区域性银行。

　　4、盈利能力与ROE位居同业前列，业务经营因地制宜。

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