因投行理财业务违规等，中行收年内最大罚单，被罚超千万元

日前，银保监会官网发布的罚单显示，中国银行（601988.SH）深圳市分行由于14项违规被深圳银保监局罚款1130万元，这也是中行今年内收到的最大罚单。

罚单显示，该分行的违法违规行为有：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

因落实“双罚制”，相关责任人一同被罚，有8人因涉及业务“三查”不尽职受到处罚。此外，有4人被禁止从事银行业终身，有1人被处以警告及取消高管任职资格三年。

根据同花顺(300033)iFinD数据显示，这是该行今年内收到的最大的罚单。截至目前，中行年内已经被银保监会、央行等监管机构处罚79次，合计罚没金额达到4550.12万元。

此外，同日，深圳银保监局还对广州银行深圳分行、杭州银行（600926.SH）深圳分行、国家开发银行深圳分行分别开具罚单。

广州银行深圳分行因个人经营性贷款三查不尽职，贷款资金被挪用；违规发放个人贷款；违规发放房地产开发贷款被罚120万元。

杭州银行深圳分行因贷款贷前调查不尽职，信贷资金被挪用；未穿透审核资金用途，信贷资金被挪用，被罚款80万元。

国家开发银行深圳分行因发放固定资产贷款未落实实贷实付要求，被罚款40万元。