被罚1130万！中国银行深圳分行涉14项违规 遭监管巨额罚单

8月5日，银保监局官网披露了关于中国银行(601988)深圳市分行的13张罚单，中国银行深圳市分行存在12项违法违规事实，被深圳银保监局罚款1130万元。

具体来看，中国银行深圳市分行此次涉及的违法违规事实包括：超权限办理出口双保理、融信达业务，投行理财业务；贸易融资业务、投行理财业务“三查”不尽职；回流型保理、隐蔽型保理产品内部制度、研发程序不审慎；保理融资业务规模超过总行管控，业务存在法律风险；风险管理部履职不到位；监管统计报表数据与事实不符；集团客户管理不合规；未采取风险防范措施、及时启动追索程序；违规办理贸易融资转卖出表，突破总行的授权管控；违规用理财压降贸易融资规模；未实现审贷分离及有效防控授信集中度风险；大额授信信息沟通机制不足；调查核查工作不到位，风险排查不到位；轮岗及强制休假、绩效考核、业务资料文件管理不规范。

此外，深圳银保监局处罚了12名相关责任人，其中4人终身禁止从事银行业工作，多人被处以30万元至50万元不等的罚款，时任中国银行深圳市分行副行长曾钰恒被处以警告及取消高管任职资格三年。