北京农商银行进一步加强账户管理 当好金融“卫士”

　　当前，电信网络诈骗犯罪、网络投资平台诈骗等非接触类网络犯罪案件高发，账户风险管理已成为打击违法犯罪活动中各方关注的焦点。为快速遏制涉赌涉诈风险蔓延，进一步加强账户管理，北京农商银行强化工作机制、形成工作合力，切实把好金融关口。

　　强识别。做好优化账户服务和风险防控工作。持续开展风险排查、优化风险监测模型，从流程、渠道、限额等角度提升系统风险识别与管控能力。

　　严把关。强化尽职调查力度，严把账户开户准入关口。审慎受理代理开户业务，加强对可疑情形个人客户的身份识别，确保无风险隐患。

　　常回访。定期开展客户回访，重视客户身份持续识别和重新识别。以持续身份识别结果为依据及时调整客户风险等级，落实相应管控措施，落实好账户分级管理。

　　重审核。审慎开通线上渠道业务，合理设置转账限额。加强智能柜员机个人开户审核，厅堂服务人员严格落实“面对面审核”要求。审慎开通个人网银、手机银行功能，特别是对于老年客户提出开通线上功能的，重点核查其真实意愿与用途，避免被不法分子利用成为涉案资金的转移通道。强化企业网银注册核实，审慎设置交易限额。

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